Dividend beleggen 2025: zo bouw je een maandelijks inkomen van €3.000 op

Onderstaande aandelen analyse is louter ter inspiratie en geen beleggingsadvies noch -koopadvies. Het betreft hier een bundeling van aandelen vanuit meerdere aandelen screeners, met name op factoren gebaseerde beleggingsstrategie die krachtige computeralgoritmes gebruikt om aandelen te analyseren en te rangschikken. Het model evalueert aandelen op basis van waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijsmomentum in vergelijking met sectorgenoten. Deze factoren worden gewogen om de voorspellende nauwkeurigheid te optimaliseren, waarbij de best beoordeelde aandelen een “Strong Buy” rating krijgen.

Een belangrijk onderdeel van deze methodologie is momentum, wat betekent dat aandelen met sterke prijstrends een hogere rating krijgen. Hoewel deze benadering in het verleden beter heeft gepresteerd dan de markt - de S&P 500 in 12 van de laatste 13 jaar - brengt het ook een verhoogd risico met zich mee. Tijdens marktdalingen, paniekverkopen of correcties hebben momentumaandelen de neiging om sneller te dalen dan de bredere markt, wat leidt tot een hogere volatiliteit.

Dit systeem is typisch geschikt voor een beleggingshorizon van 6-12 maanden, afgestemd op groeitrends op de korte tot middellange termijn. Beleggers moeten echter hun eigen fundamentele onderzoek uitvoeren om de beste bedrijven te identificeren, omdat het kwantitatieve model geen kwalitatieve aspecten beoordeelt, zoals de kwaliteit van het management of de duurzaamheid van het bedrijf op de lange termijn. Deze handmatige selectie is wat wij doen voor onze groeiaandelen, value aandelen en dividend aandelen.

Ondanks de inherente volatiliteit hebben aandelen met een hoge factor-score in de loop der tijd superieure gemiddelde rendementen laten zien. De kwantitatieve benadering kan een waardevol hulpmiddel zijn, maar moet worden aangevuld met grondige due diligence om succes op lange termijn te garanderen.

Hoe deze aandelenanalyse werkt: krachtige factorstrategie met momentum en risico-inzichten voor 2025

Dividend beleggen in 2025 blijft een krachtige strategie voor lange termijn beleggers die passief inkomen en financiële vrijheid willen opbouwen. In dit artikel leer je hoe je met twee bewezen strategieën tot €5.000 per maand aan dividendinkomen kunt realiseren. Je ontdekt welke ETF’s, aandelen en fondsen je hierbij kunt gebruiken, en hoe je risico’s spreidt met een duurzaam groeipad.

Of je nu een beginnende belegger bent of al richting pensioen werkt: dividendbeleggen in 2025 biedt een concreet, rustgevend en winstgevend alternatief voor pure groeiaandelen.

Let op: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen. Deze blog is puur informatief en géén persoonlijk beleggingsadvies.

Waarom kiezen voor dividend beleggen in 2025?

De beurs schommelt sterk in 2025. Inflatie, geopolitieke spanningen en rente-onzekerheid zorgen voor meer volatiliteit dan ooit. Toch zijn er beleggers die hier niet zenuwachtig van worden. Waarom? Omdat ze dividendinkomen opbouwen – en dat werkt rustgevend.

Uit historisch onderzoek blijkt dat herbelegde dividenden tot 85% van het totale rendement van de S&P 500 kunnen verklaren (1960–2024). Dat is het geheime wapen van succesvolle beleggers: inkomen + compounding + discipline.

Dividend beleggen biedt:

• Maandelijks of kwartaalinkomen, ook tijdens bear markets
• Bewezen strategie met minder paniek bij koersdalingen
• Mogelijkheid om je rendement te verhogen via herinvestering
• Psychologische rust: je verdient ook geld als koersen stagneren

Dividend Strategie 1: passieve dividendportefeuille op basis van fondsen

Voor wie eenvoud, spreiding en stabiliteit zoekt, is een fondsgebaseerde dividendportefeuille ideaal. Deze aanpak gebruikt 10 fondsen met brede spreiding over sectoren en regio’s. Het doel: 6% dividendrendement per jaar. Op een investering van €1.000.000 betekent dat €5.000 per maand aan passief inkomen.

Top 10 dividendfondsen voor 2025:

Voordelen:

• Minimale inspanning – eenmaal instellen, weinig onderhoud
• Zeer brede spreiding (1000+ onderliggende bedrijven)
• Consistente inkomensstroom zonder individuele aandelenselectie

Nadelen:

• Gemiddelde beheerkosten (~0,45%)
• Geen invloed op onderliggende holdings of strategieën

🟢 Voor wie deze fondsen efficiënt in dollars wil kopen, is een broker als MEXEM sterk aan te raden. Je profiteert van lage transactiekosten, vooral op Amerikaanse dividend-ETF’s.

TIP : Wil je de laagste transactiekosten met beleggen ? Wij beleggen zelf via MEXEM , deze broker is zowel zeer goedkoop als uitgebreid met een groot aanbod van aandelen, ETF's, opties, etc. en veel functies. Na een effectieve beleggen bij DEGIRO zijn we deels over gestopt. DEGIRO is relatief goedkoop voor ETF's kopen in eurovaluta. MEXEM is relatief heel goedkoop voor internationale aandelen zoals uit Amerika. Het kan echter zijn dat een andere broker beter bij jouw verleden is, maar uit onze ervaring zijn dit de twee betere keuzes voor zowel Nederlander als België.

Dividend Strategie 2: actieve mix van dividend aandelen en ETF’s

Voor wie meer controle wil en zelf actief de juiste dividendbetalers selecteert, is er de stock-plus-ETF aanpak. Deze strategie mikt eveneens op 6% inkomen per jaar, maar biedt meer flexibiliteit en mogelijk hogere groei.

Samenstelling van deze actieve portefeuille:

• 10 dividend aandelen (70% van portefeuille)
• 3 ETF’s (SCHD, QQQ, JAAA) (30%)

Geselecteerde dividend aandelen:

• CVX – Chevron (energie, hoge cashflows, ~5% yield)
• PFE – Pfizer (gezondheidszorg, ~7% yield)
• ARCC – Ares Capital (BDC, ~9% yield)
• BTI – British American Tobacco (stabiel, cashflowrijk)
• O – Realty Income (maandelijks dividend sinds 1994)
• LYB, RIO, AES, VZ, MPLX – sectorale spreiding met sterke dividenden

ETF-aanvullingen:

• SCHD – basis van solide dividendgroeiaandelen
• QQQ – techgroei voor lange termijn appreciatie
• JAAA – stabiele obligatie-inkomsten

Voordelen:

• Lagere kosten op individuele aandelen
• Hogere controle en mogelijkheid tot herallocatie
• Slimme combinatie van inkomen en groei

Nadelen:

• Vereist discipline en regelmatige monitoring
• Risico op dividendverlaging bij individuele bedrijven

TIP: wil je ook eenvoudig en passief beleggen in vastgoed en alternatieven voor risicospreiding? Bekijk dan eens Nederlandse vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, Vondellaan Vastgoed, en Thuisborg. Dit kan een mooie aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportfolio, met een gemiddeld rendement van circa 6  tot 9% afhankelijk van de tijdsperiode.

Ook Capler, een nieuw Nederlands fonds voor niet-beursgenoteerde bedrijven, kan mogelijk interessant zijn met een gemiddeld rendement vanaf circa 9%.

Concrete casus: €75.000 dividendportefeuille met 7,4% jaarlijkse groei

Een beproefde strategie in 2025 is het combineren van dividendinkomen met dividendgroei. Een €75.000 portefeuille kan met deze aanpak jaarlijks €3.645 aan bruto dividend opleveren in 2025 – met potentie om dat te laten groeien naar meer dan €15.000 per jaar in 2045.

Je hoeft daarvoor geen koerswinsten te maken – de cashflow komt simpelweg uit dividendbetalingen, zelfs in zwakkere beursjaren.

Belang van spreiding in dividend beleggen

Sommige beleggers focussen alleen op SCHD, maar extra spreiding via vastgoed, energie, financiële waarden en technologie kan het risico verlagen én het rendement verhogen.

Voorbeeldsectorverdeling:

• Health care & Consumer staples – 33%: defensief, stabiel
• Energie & Financials – 27%: hoog rendement, cyclisch
• Technologie – 12%: groei, AI-exposure (via MSFT, AAPL)
• Vastgoed (REITs) – 9%: maandelijkse cashflows
• Industrie & overig – 19%

Geografische spreiding:

• 85% VS (stabiele dividendcultuur)
• 15% internationaal (Nestlé, Allianz, CNQ)

Psychologische voordelen van dividend beleggen

Dividendinkomsten werken motiverend. Ze maken het tastbaar: elke maand of kwartaal komt er geld binnen. Dit geeft:

• Rust tijdens beurspaniek
• Geduld om door te blijven beleggen
• Discipline om te herinvesteren
• Inzicht in echte waarde (los van koersschommelingen)

Je kijkt niet alleen naar koersen, maar bouwt aan structurele cashflow. Zelfs wanneer markten stagneren, groeit jouw inkomensstroom gewoon door.

Risico’s van dividend beleggen in 2025

Hoewel dividendbeleggen defensief lijkt, zijn er ook risico’s:

• Dividendverlagingen bij winstdruk of slechte managementbesluiten
• Sectorspecifieke risico’s, zoals regulering of rentegevoeligheid
• Valutarisico’s als je buiten eurozone belegt
• Hoge waarderingen bij populaire dividend ETF’s (zoals QQQ of VIG)

Daarom blijft spreiding, onderzoek en risicomanagement cruciaal.

Conclusie: dividend beleggen in 2025 is een solide route naar passief inkomen

Of je nu kiest voor een passieve fondsportefeuille of een actieve combinatie van aandelen en ETF’s: dividend beleggen in 2025 biedt een robuuste route naar financiële vrijheid. Je kunt vanaf relatief kleine bedragen starten en het laten groeien tot duizenden euro’s per maand, mits je gedisciplineerd blijft.

Het draait niet alleen om rendement, maar om cashflow, rust en onafhankelijkheid.

💡 Overweeg bij internationale dividendbeleggingen een broker zoals MEXEM te gebruiken. De lagere transactiekosten en valutamogelijkheden kunnen je rendement aanzienlijk verbeteren op de lange termijn.

Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Vastgoedfondsbeleggen geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.