Hoog dividend beleggen in 2025: slimme keuzes voor stabiel inkomen én groei

In 2025 is hoog dividend beleggen opnieuw een populair thema onder beleggers die streven naar passief inkomen, financiële onafhankelijkheid of een solide aanvulling op hun pensioen. Maar let op: een hoog dividendrendement betekent niet automatisch een goede belegging. In dit artikel lees je wat hoog dividend beleggen in 2025 inhoudt, welke aandelen als kansrijk worden gezien, en hoe je valkuilen zoals dividendverlagingen kunt vermijden. We bespreken high yield-aandelen die écht interessant zijn en hoe je ze strategisch in je portefeuille kunt integreren.

Hoog Dividend Beleggen in 2025: de Slimste Aandelen voor Passief Inkomen en Financiële Zekerheid

Onderstaande aandelen analyse is louter ter inspiratie en geen beleggingsadvies noch -koopadvies. Het betreft hier een bundeling van aandelen vanuit meerdere aandelen screeners, met name op factoren gebaseerde beleggingsstrategie die krachtige computeralgoritmes gebruikt om aandelen te analyseren en te rangschikken. Het model evalueert aandelen op basis van waarde, groei, winstgevendheid, winstherzieningen en prijsmomentum in vergelijking met sectorgenoten. Deze factoren worden gewogen om de voorspellende nauwkeurigheid te optimaliseren, waarbij de best beoordeelde aandelen een “Strong Buy” rating krijgen.

Een belangrijk onderdeel van deze methodologie is momentum, wat betekent dat aandelen met sterke prijstrends een hogere rating krijgen. Hoewel deze benadering in het verleden beter heeft gepresteerd dan de markt - de S&P 500 in 12 van de laatste 13 jaar - brengt het ook een verhoogd risico met zich mee. Tijdens marktdalingen, paniekverkopen of correcties hebben momentumaandelen de neiging om sneller te dalen dan de bredere markt, wat leidt tot een hogere volatiliteit.

Dit systeem is typisch geschikt voor een beleggingshorizon van 6-12 maanden, afgestemd op groeitrends op de korte tot middellange termijn. Beleggers moeten echter hun eigen fundamentele onderzoek uitvoeren om de beste bedrijven te identificeren, omdat het kwantitatieve model geen kwalitatieve aspecten beoordeelt, zoals de kwaliteit van het management of de duurzaamheid van het bedrijf op de lange termijn. Deze handmatige selectie is wat wij doen voor onze groeiaandelen, value aandelen en dividend aandelen.

Ondanks de inherente volatiliteit hebben aandelen met een hoge factor-score in de loop der tijd superieure gemiddelde rendementen laten zien. De kwantitatieve benadering kan een waardevol hulpmiddel zijn, maar moet worden aangevuld met grondige due diligence om succes op lange termijn te garanderen.

Wat is hoog dividend beleggen in 2025?

Hoog dividend beleggen betekent investeren in aandelen die een relatief hoge dividenduitkering doen ten opzichte van hun koers. In 2025 wordt een dividendrendement vanaf 5% vaak als “hoog” gezien. Denk hierbij aan sectoren als vastgoed (REITs), energie, telecom en financiële instellingen zoals BDC’s.

Voorbeelden van hoogdividendaandelen met potentieel:

• VICI Properties (5,3%) – stabiele cashflow uit triple-net huurcontracten
• Enbridge (6%) – betrouwbare uitbetalingen dankzij pijpleidingnetwerk
• Pfizer (7,2%) – aantrekkelijk gewaardeerd farmabedrijf met lange dividendgeschiedenis
• Ares Capital (9%) – BDC met consistente uitkering, maar rentegevoelig
• Main Street Capital (5,7%) – stabiele BDC met bewezen trackrecord

Waarom kiezen beleggers voor hoog dividend?

• Passief inkomen: ideaal voor FIRE-aanhangers en gepensioneerden
• Inflatiebescherming: dividendgroei kan koopkracht behouden
• Rendement op korte termijn: aantrekkelijk bij lage koersgroei
• Minder afhankelijk van koersbewegingen

Toch is voorzichtigheid geboden. Veel hoogdividendaandelen zijn kapitaalintensief of gevoelig voor rentebewegingen. Het risico op dividendverlaging is reëel – kijk bijvoorbeeld naar BCE of Medical Properties Trust.

Hoe beoordeel je hoog dividend aandelen in 2025?

Een aantrekkelijk dividendrendement is slechts het begin. Sterke high-yield aandelen hebben:

1. Gezonde dividenddriehoek:

• Omzetgroei
• Winstgroei (EPS of FFO bij REITs)
• Dividendgroei

✅ Minimaal 2 van de 3 moeten in stijgende lijn zitten.

2. Stabiele payout ratio:

Een payout ratio die consistent is (en niet stijgt zonder winstgroei) duidt op dividendzekerheid. Let bij REITs op AFFO i.p.v. EPS.

3. Sterke balans:

• Schuldgroei onder controle
• Vaste rentelasten niet te hoog
• Genoeg kasstroom om dividend te dekken

4. Eerlijk antwoord op: “Zou ik dit aandeel ook kopen zonder het dividend?”

Zo niet, dan is het dividend een valkuil, geen troef.

TIP : Wil je de laagste transactiekosten met beleggen ? Wij beleggen zelf via MEXEM , deze broker is zowel zeer goedkoop als uitgebreid met een groot aanbod van aandelen, ETF's, opties, etc. en veel functies. Na een effectieve beleggen bij DEGIRO zijn we deels over gestopt. DEGIRO is relatief goedkoop voor ETF's kopen in eurovaluta. MEXEM is relatief heel goedkoop voor internationale aandelen zoals uit Amerika. Het kan echter zijn dat een andere broker beter bij jouw verleden is, maar uit onze ervaring zijn dit de twee betere keuzes voor zowel Nederlander als België.

ETF’s en gespreide strategie voor hoog dividend

Wil je hoog dividend beleggen zonder direct in individuele aandelen te duiken? Dan zijn er ook ETF-opties zoals:

• SCHD – gebalanceerde mix van dividendgroei en rendement
• HDV – gefocust op financiële gezondheid en dividendstabiliteit
• JEPI / QYLD – covered call strategieën, maar met structureel koersrisico

Voor een hybride aanpak combineren sommige beleggers een ETF als kern met enkele zorgvuldig gekozen high-yield aandelen als satellieten.

💡 Tip: beleggen in dividendaandelen via een broker zoals MEXEM kan interessant zijn vanwege lagere transactiekosten op Amerikaanse aandelen die in dollars noteren.

Concrete selectie: top hoog dividendaandelen 2025

Hieronder een overzicht van solide keuzes in 2025, met focus op rendement én duurzaamheid:

Deze aandelen zijn geen garantie op succes, maar voldoen aan meerdere kwaliteitscriteria. Toch blijft spreiding cruciaal.

Valkuilen van hoog dividend beleggen (en hoe ze te vermijden)

Dividendverlagingen komen vaker voor dan je denkt. Een hoog dividend is niet duurzaam als:

• De payout ratio structureel boven 100% zit
• De omzet en winst niet groeien
• Er geen strategische visie of balansdiscipline is

Voorbeelden van problematische aandelen in het verleden zijn: Algonquin, Medical Properties Trust, BCE.

Vermijd ook:

• Overconcentratie in één sector (bijv. alleen REITs)
• Te veel blind vertrouwen in covered call ETF’s zoals QYLD of JEPI
• Bedrijven die dividend verhogen zonder winstgroei

TIP: wil je ook eenvoudig en passief beleggen in vastgoed en alternatieven voor risicospreiding? Bekijk dan eens Nederlandse vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, Vondellaan Vastgoed, en Thuisborg. Dit kan een mooie aanvulling zijn op een gediversifieerde beleggingsportfolio, met een gemiddeld rendement van circa 6  tot 9% afhankelijk van de tijdsperiode.

Ook Capler, een nieuw Nederlands fonds voor niet-beursgenoteerde bedrijven, kan mogelijk interessant zijn met een gemiddeld rendement vanaf circa 9%.

Strategie: zo bouw je een hoog dividendportefeuille in 2025

Een praktische aanpak:

1. Begin met een ETF zoals SCHD als kern (bijv. 50–60%)
2. Vul aan met 5–7 high yield aandelen verspreid over sectoren
3. Houd de totale weging van high yield binnen 30–40%
4. Herinvesteer dividend of kies voor maandelijkse uitkering bij REITs/BDCs
5. Houd je portefeuille flexibel en check ieder kwartaal de fundamentals

Conclusie: hoog dividend beleggen in 2025 is kansrijk, mits zorgvuldig

Hoog dividend beleggen kan in 2025 een krachtige manier zijn om je passieve inkomen te verhogen en financiële stabiliteit te bereiken – zeker in tijden van marktonzekerheid. Maar kwaliteit en discipline blijven essentieel. Kies voor bedrijven met bewezen winstgevendheid, houd de payout ratio in de gaten en spreid je risico.

Denk eraan: hoog dividend is een bonus, geen hoofdreden om een aandeel te kopen.

Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee, waaronder het risico op (een deel van) je inleg te verliezen. Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve en educatieve doeleinden en vormt geen persoonlijk beleggingsadvies.

Wil je zelf aan de slag met hoogdividendaandelen? Dan is beleggen via een broker als MEXEM vaak aantrekkelijker vanwege de lagere transactiekosten, zeker bij Amerikaanse dividendaandelen in dollars.