In 2024 kunnen financiele aandelen het slechter of beter doen dan gemiddeld. Heb jij de sectoren onderzocht en bepaald dat financiele aandelen gemiddeld genomen ondergewaardeerd zijn? Of lager gewaardeerd dan andere aandelen, zoals value aandelen, small cap aandelen, large caps, groeiaandelen of technologieaandelen? In dit geval kan u investeren in de beste financiele aandelen voor 2024. Zij zullen niet alleen het hoogste rendement kunnen behalen onder alle financiele aandelen. Als de financiele sector ondergewaardeerd is ten opzichte van andere sectoren, dan zullen de beste financiele aandelen het hoogste rendement van alle aandelen kunnen behalen. Of dit werkelijk zo is voor 2024 weten wij niet. En zijn nogal wat onzekerheden, zoals de potentiële recessie en al dan niet rente verhoging. Ook moeten we rekening houden met energie aandelen voor 2024, die het mogelijk ook geweldig kunnen doen.
Wilt u naast aandelen ook investeren in niet-aandelen? Bekijk onze selectie aan beste vastgoedfondsen. Dit betreft Nederlandse vastgoedfondsen met betrouwbaar en stabiel dividend vanaf 6% tot 10%.
De 20 beste financiele aandelen voor 2024
Hieronder de beste financiele aandelen op basis van onze kwantitatieve beoordeling. De score is van 1 tot 5, waarbij 5 de hoogste ranking betekent. Factoranalyse beoordeelt een financieel aandeel op basis van waardering en groei tot aan momentum. Van alle financiele aandelen uit de dataset, scoren onderstaande bedrijven het hoogste.
Let op: Dit is geen garantie op succes! Het is louter een indicator dat ze relatief gunstiger zijn gewaardeerd, of relatief sneller groeien, in vergelijking tot andere financiele aandelen.
Beste financieel aandeel 1. FNMA (Federal National Mortgage Association)
- Factor score: 4.99
- Wall Street Ratings: 2.5
- Beurswaarde: $5.516 miljard
- Dividend: -
- Waardering: A+, Groei: A-, Winstgevendheid: A+, Momentum: A+, EPS Rev.: B-
Beste financieel aandeel 2. FMCC (Federal Home Loan Mortgage Corporation)
- Factor score: 4.98
- Wall Street Ratings: 2.0
- Beurswaarde: $2.577 miljard
- Dividend: -
- Waardering: A+, Groei: A-, Winstgevendheid: A+, Momentum: A+, EPS Rev.: C+
Beste financieel aandeel 3. CUBI (Customers Bancorp, Inc.)
- Factor score: 4.97
- Wall Street Ratings: 4.4
- Beurswaarde: $1.870 miljard
- Dividend: -
- Waardering: C+, Groei: C-, Winstgevendheid: C, Momentum: A+, EPS Rev.: A
Beste financieel aandeel 4. ISNPY (Intesa Sanpaolo S.p.A.)
- Factor score: 4.96
- Wall Street Ratings: 3.0
- Beurswaarde: $53.344 miljard
- Dividend: 8.6403%
- Waardering: A+, Groei: A+, Winstgevendheid: A+, Momentum: C+, EPS Rev.: A-
Beste financieel aandeel 5. COF (Capital One Financial Corporation)
- Factor score: 4.95
- Wall Street Ratings: 3.41
- Beurswaarde: $50.279 miljard
- Dividend: 1.8179%
- Waardering: B+, Groei: A, Winstgevendheid: A+, Momentum: A-, EPS Rev.: B+
Beste financieel aandeel 6. JPM (JPMorgan Chase & Co.)
- Factor score: 4.95
- Wall Street Ratings: 4.08
- Beurswaarde: $492.339 miljard
- Dividend: 2.3782%
- Waardering: D+, Groei: C, Winstgevendheid: A+, Momentum: B, EPS Rev.: B+
Beste financieel aandeel 7. INTR (Inter & Co, Inc.)
- Factor score: 4.94
- Wall Street Ratings: 3.33
- Beurswaarde: $2.254 miljard
- Dividend: -
- Waardering: B-, Groei: A+, Winstgevendheid: B-, Momentum: A+, EPS Rev.: B
Beste financieel aandeel 8. STNE (StoneCo Ltd.)
- Factor score: 4.94
- Wall Street Ratings: 3.76
- Beurswaarde: $5.642 miljard
- Dividend: -
- Waardering: B+, Groei: A+, Winstgevendheid: B, Momentum: A+, EPS Rev.: B+
Beste financieel aandeel 9. WEDXF (The Westaim Corporation)
- Factor score: 4.93
- Wall Street Ratings: 4.0
- Beurswaarde: $379 miljoen
- Dividend: -
- Waardering: A+, Groei: B-, Winstgevendheid: A+, Momentum: B, EPS Rev.: A-
Beste financieel aandeel 10. MFC (Manulife Financial Corporation)
- Factor score: 4.92
- Wall Street Ratings: 3.64
- Beurswaarde: $39.904 miljard
- Dividend: 4.8696%
- Waardering: A, Groei: C, Winstgevendheid: A+, Momentum: B, EPS Rev.: B+
Beste financieel aandeel 11. MFG (Mizuho Financial Group, Inc.)
- Factor score: 4.92
- Wall Street Ratings: 4.0
- Beurswaarde: $43.249 miljard
- Dividend: 3.7102%
- Waardering: A+, Groei: B-, Winstgevendheid: A+, Momentum: C-, EPS Rev.: A+
Beste financieel aandeel 12. SUPV (Grupo Supervielle S.A.)
- Factor score: 4.91
- Wall Street Ratings: 1.75
- Beurswaarde: $437 miljoen
- Dividend: -
- Waardering: A-, Groei: B+, Winstgevendheid: C+, Momentum: A+, EPS Rev.: A+
Beste financieel aandeel 13. HCI (HCI Group, Inc.)
- Factor score: 4.90
- Wall Street Ratings: 4.4
- Beurswaarde: $839 miljoen
- Dividend: 1.8574%
- Waardering: D+, Groei: A+, Winstgevendheid: B, Momentum: A+, EPS Rev.: A
Beste financieel aandeel 14. WFC (Wells Fargo & Company)
- Factor score: 4.90
- Wall Street Ratings: 4.15
- Beurswaarde: $179.694 miljard
- Dividend: 2.6273%
- Waardering: C, Groei: A-, Winstgevendheid: A+, Momentum: B, EPS Rev.: B
Beste financieel aandeel 15. FCNCA (First Citizens BancShares, Inc.)
- Factor score: 4.89
- Wall Street Ratings: 4.1
- Beurswaarde: $20.721 miljard
- Dividend: 0.2706%
- Waardering: A-, Groei: A+, Winstgevendheid: A, Momentum: A-, EPS Rev.: A-
Beste financieel aandeel 16. TPG (TPG Inc.)
- Factor score: 4.89
- Wall Street Ratings: 3.64
- Beurswaarde: $15.778 miljard
- Dividend: 3.2081%
- Waardering: C+, Groei: B, Winstgevendheid: A+, Momentum: A+, EPS Rev.: A
Beste financieel aandeel 17. PNNT (PennantPark Investment Corporation)
- Factor score: 4.88
- Wall Street Ratings: 3.55
- Beurswaarde: $453 miljoen
- Dividend: 13.9769%
- Waardering: A+, Groei: B-, Winstgevendheid: A+, Momentum: B-, EPS Rev.: B+
Beste financieel aandeel 18. FITB (Fifth Third Bancorp)
- Factor score: 4.88
- Wall Street Ratings: 4.08
- Beurswaarde: $23.699 miljard
- Dividend: 3.908%
- Waardering: B, Groei: B+, Winstgevendheid: A-, Momentum: A-, EPS Rev.: A-
Beste financieel aandeel 19. FG (F&G Annuities & Life, Inc.)
- Factor score: 4.88
- Wall Street Ratings: 3.0
- Beurswaarde: $5.783 miljard
- Dividend: 1.7578%
- Waardering: A-, Groei: A-, Winstgevendheid: A, Momentum: A+, EPS Rev.: B-
Beste financieel aandeel 20. BAC (Bank of America Corporation)
- Factor score: 4.84
- Wall Street Ratings: 3.84
- Beurswaarde: $268.117 miljard
- Dividend: 2.7155%
- Waardering: C+, Groei: C+, Winstgevendheid: A+, Momentum: B-, EPS Rev.: C
Dit zijn de beste financiele aandelen voor 2024 voor de korte termijn van 6 tot 12 maanden op basis van factoranalyse. Investeer een klein bedrag in ieder beste vastgoedaandeel, tot maximaal 1% per investering, indien u risico wilt spreiden. Let er op dat deze financiele aandelen geselecteerd zijn mede op basis van hun momentum. Momentum is een sterke indicator voor korte termijn prestaties, maar niet voor de lange termijn.
Voor de lange termijn is het verstandig om te kiezen voor de meest sterke bedrijven met deskundig management en hoog rendement op eigen kapitaal. Hieronder benoemen we 5 financiele aandelen met een sterke moat.
Indien u deze volatiliteit niet wenst, kunt u ook investeren in niet-beursgenoteerde fondsen zoals SynVest, Corum Investments en, bijvoorbeeld, Vondellaan Vastgoed. Ook het investeren in andere soort vastgoedaandelen is noodzakelijk voor een juiste mate van diversificatie binnen de vastgoed en onroerend goed.
Tip: naast onze analyses kunt u ook gratis onze vastgoed tools downloaden. Hier vindt u interessante informatie zoals een portfolio voor hoger rendement met investeren in vastgoed.
Tot slot: wij delen onze kennis met u zonder verwachtingen. Wij vragen geen geld. Wilt u ons toch belonen zonder veel moeite en kosten? Dan kunt u een gratis account aanmaken via een van deze vastgoed brokers, of u kunt via onze website een gratis brochure downloaden van een van de voorgestelde vastgoedfondsen. Dit kost u geen geld, en in ruil daarvoor ontvangen wij een kleine vergoeding.
5 financiele bedrijven met sterke moat
Wilt u succesvol lange termijn beleggen in financiele aandelen? Ook voor financiele aandelen geldt dat het succes mede-afhankelijk is van een sterke moat. Bedrijven met een sterk duurzaam competitief voordeel zullen hun klanten kunnen behouden, en marktaandeel kunnen winnen. Dit betekent vaak dat zij winstgevend kunnen groeien, en pricing power hebben wanneer het economisch tegenzit.
Van onze lijst hierboven zijn dit 5 financiele bedrijven met sterke moat:
JPMorgan Chase & Co. (JPM): Als een van de grootste banken ter wereld, heeft JPMorgan aanzienlijke schaalvoordelen en een sterk merk. Hun uitgebreide distributienetwerk en diversiteit aan financiële diensten kunnen leiden tot hoge switching costs voor klanten.
Wells Fargo & Company (WFC): Een andere grote speler in de banksector met een sterk merk en een groot distributienetwerk. Net als JPMorgan, kan Wells Fargo profiteren van schaalvoordelen en hoge wisselkosten.
Bank of America Corporation (BAC): Bank of America heeft een breed netwerk, sterke merkherkenning, en schaalvoordelen. Dit leidt tot aanzienlijke competitieve voordelen, inclusief hoge switching costs.
Manulife Financial Corporation (MFC): Als een groot internationaal financieel dienstverleningsbedrijf heeft Manulife een sterk merk en schaalvoordelen, vooral in Noord-Amerika en Azië.
Capital One Financial Corporation (COF): Bekend om zijn creditcarddiensten, heeft Capital One een sterk merk en kan het profiteren van schaalvoordelen en hoge wisselkosten, vooral door klantenbinding via creditcard- en leningsproducten.
Risico’s bij investeren in financiele bedrijven
Investeren in financiële aandelen of financiële bedrijven brengt, net als bij elk type belegging, bepaalde risico's met zich mee. Voor een beginnende belegger is het belangrijk om deze risico's te begrijpen, zowel op de korte als lange termijn. Hier zijn enkele van de specifieke risico's verbonden aan het beleggen in financiële aandelen:
Korte Termijn Risico's
Marktvolatiliteit: Financiële aandelen zijn vaak gevoelig voor marktschommelingen. Nieuws over economische veranderingen, rentetarieven, of regelgevende kwesties kan leiden tot snelle prijsschommelingen.
Rentegevoeligheid: Veel financiële bedrijven, zoals banken en verzekeringsmaatschappijen, zijn bijzonder gevoelig voor veranderingen in de rentetarieven. Een stijging van de rentetarieven kan de winstgevendheid van sommige financiële bedrijven beïnvloeden.
Regelgevende Risico's: Financiële instellingen worden streng gereguleerd. Nieuwe regelgeving kan invloed hebben op de manier waarop deze bedrijven opereren, wat op korte termijn kan leiden tot onzekerheid en kosten.
Kwartaalresultaten: Financiële aandelen kunnen gevoelig zijn voor de reactie van de markt op kwartaalresultaten. Als de resultaten niet voldoen aan de verwachtingen van analisten, kan de aandelenkoers dalen.
Lange Termijn Risico's
Economische Cycli: De financiële sector is nauw verbonden met de bredere economie. In tijden van economische neergang kunnen financiële aandelen onder druk komen te staan.
Kredietrisico: Banken en andere kredietverstrekkers lopen risico wanneer leningen niet worden terugbetaald. In tijden van economische tegenspoed kan het kredietrisico toenemen, wat de winstgevendheid kan aantasten.
Technologische veranderingen: De financiële sector ondergaat snelle technologische veranderingen. Bedrijven die niet innoveren of zich aanpassen aan nieuwe technologieën kunnen marktaandeel verliezen. Een voorbeeld van de beste financiele aandelen op dit moment die gebruik maken van fintech, zijn StoneCo en Inter & Co. Fintech bedrijven kunnen sneller groeien dan traditionele financiele bedrijven, maar ze kunnen ook sneller en harder falen.
Reputatierisico's: Financiële instellingen zijn sterk afhankelijk van het vertrouwen van hun klanten. Schandalen of misstappen kunnen langdurige schade toebrengen aan hun reputatie en bedrijfsresultaten.
Structurele veranderingen in de industrie: Veranderingen in het consumentengedrag, de opkomst van fintech, en wijzigingen in het financiële landschap kunnen bedreigingen vormen voor gevestigde financiële instellingen.
Algemene tips voor beginnende beleggers
Tot slot een paar tips voor beginnende beleggers. Begrijp goed dat dit artikel puur ter inspiratie dient voor nader onderzoek. Dit is geen advies. Onderzoek zelf de beste bedrijven uit deze lijst met de hoogste slaagkans. En zelfs als u die vindt, is het verstandig om niet al uw geld op financiële aandelen te zetten. Door uw beleggingen te spreiden over verschillende sectoren vermindert u het risico. Dit geldt niet alleen voor aandelen. Denk ook aan obligaties, vastgoed, goud en zilver, en alternatieve investeringen.
Begrijp waarin u belegt. Leer over de specifieke bedrijven, hun bedrijfsmodellen, en de uitdagingen waarmee ze geconfronteerd worden. Houd de economische trends en beleidsveranderingen in de gaten die invloed kunnen hebben op de financiële sector. En wees voorbereid op ups en downs. Beleggen op de lange termijn helpt om de volatiliteit van de markt te overleven. Wanneer geweldige bedrijven in waarde dalen, koop dan hun aandelen bij onder de intrinsieke waarde.
Conclusie over beleggen in financiele aandelen
Beleggen in financiële aandelen is als het navigeren door een complex, maar potentieel lucratief landschap. Deze sector is de levensader van de economie, maar is ook onderhevig aan de grillen van economische cycli, rentetarieven en regelgevende klimaten. Zoals met alle beleggingen, is de sleutel tot succes niet te vinden in het achtervolgen van kortstondige trends, maar in het begrijpen van de fundamentele waarde van een bedrijf.
Kijk naar bedrijven met een bewezen staat van dienst, sterke balansen, en het vermogen om door turbulente tijden te navigeren. Deze bedrijven hebben vaak een 'moat' – een duurzaam competitief voordeel – zoals een sterk merk, schaalvoordelen, en klantenloyaliteit. Wees echter waakzaam voor de valkuilen: de financiële sector kan bijzonder gevoelig zijn voor zaken als slecht kredietbeheer, overmatige hefboomwerking, en plotselinge veranderingen in het regelgevende landschap.
In tijden van onzekerheid, herinner jezelf eraan dat marktvolatiliteit geen vijand is van de investeerder, maar juist een gelegenheid. Het biedt kansen om kwaliteitsaandelen te kopen tegen prijzen die minder zijn dan hun intrinsieke waarde. En denk eraan: beleggen is een marathon, geen sprint. De focus moet altijd liggen op de lange termijn, het geduldig opbouwen van waarde en het vermijden van onnodige risico's.
Tot slot, diversificatie is essentieel. Zelfs binnen de financiële sector, is het verstandig om uw beleggingen te spreiden over verschillende soorten financiële instellingen en regio's. Op deze manier kunt u de risico's die inherent zijn aan deze sector, beter beheersen en tegelijkertijd profiteren van de groeikansen die het biedt.
Een laatste disclaimer: dit artikel bevat geen beleggingsadvies en dient louter ter inspiratie.
![15 Beste Small Cap Aandelen van dit Moment [2024] Investeren in Kleine Bedrijven](https://media-01.imu.nl/storage/vastgoedfondsbeleggen.nl/20402/beste-small-cap-aandelen-2560x1100.png)
