Top 3 Beste Vastgoedaandelen Kopen | Oktober 2025
Naast onze maandelijkse rubriek waarin wij de Top 10 beste vastgoedfondsen en REIT’s bespreken, lichten wij dit keer ook een compacte versie uit: de Top 3 beste vastgoedfondsen september 2025. Deze selectie is bedoeld voor beleggers die in één oogopslag inzicht willen krijgen in drie fondsen die op basis van fundamentele gegevens, kasstroomontwikkeling en stabiliteit in dividenduitkeringen interessant kunnen zijn.
De zoektocht naar de beste vastgoedfondsen blijft populair bij beleggers. Waar sommigen liever kiezen voor brede spreiding via meerdere fondsen of vastgoed-ETF’s, richten anderen een deel van hun vermogen bewust op specifieke REIT’s of nichefondsen. Dit kan aantrekkelijk zijn wanneer vastgoedfondsen sterke huurcontracten, betrouwbare bezettingsgraden of stabiele kasstromen laten zien.
Wij willen echter direct benadrukken dat vastgoedfondsen, net als andere beleggingen, risico’s met zich meebrengen. Ook bij fondsen die zich richten op stabiele huurinkomsten, blijft spreiding en discipline de basis van succesvol beleggen voor de lange termijn.
Zelf beleggen wij via MEXEM, een broker die ons toegang biedt tot internationale REIT’s naast Nederlandse vastgoedfondsen. Lage kosten en brede markttoegang helpen ons om efficiënt te beleggen in zowel beursgenoteerde als niet-beursgenoteerde fondsen. Daarnaast werken wij binnen Vastgoedfondsbeleggen met onze eigen methodiek die zich richt op stabiel rendement en gespreide vastgoedbeleggingen.
Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.
Top 3 Beste REIT’s voor stabiel vastgoedinkomen in oktober 2025
In onze maandelijkse update brengen wij de brede “Top 10”-lijst terug tot een compacte, bruikbare selectie: de Top 3 beste REIT’s voor beleggers die vooral stabiliteit, voorspelbare kasstromen en een degelijke dividenddekking zoeken. Wij baseren onze keuzes op een combinatie van factorscreening (waarde, groei, winstgevendheid, herzieningen en momentum) en nuchtere fundamentele beoordeling van FFO-groei, schuldpositie, huurderskwaliteit, contractduur en kapitaaldiscipline. Daarmee sluiten wij zo goed mogelijk aan op wat u belangrijk vindt: een lager-risico profiel, maandelijkse of kwartaaluitkeringen en transparantie over de bronnen van rendement. Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.
Waarom een Top 3 in plaats van een Top 10
Wij merken dat veel beleggers in vastgoed juist behoefte hebben aan een beknopte shortlist met namen die passen bij een inkomensgerichte strategie. Binnen de volledige lijst kwamen ook cyclische of projectgedreven namen aan bod (hotel-REIT’s en ontwikkelaars). Die kunnen interessant zijn als thematische satelliet, maar passen minder bij een kernportefeuille gericht op stabiel inkomen. In deze Top 3 kiezen wij daarom voor REIT’s met lange huurcontracten, sterke tegenpartijen of demografische rugwind, en een dividend dat aantoonbaar gedekt is door de operationele kasstroom.
Methodiek in het kort
Wij combineren factormodellen met fundamentele analyse. Factoren helpen om binnen een universum van tientallen vastgoednamen snel richting te kiezen; de fundamentele toets bepaalt of de cijfers echt houdbaar zijn. Wij kijken onder meer naar de ontwikkeling van FFO per aandeel, de verhouding tussen uitkering en FFO, de looptijden van huurcontracten, heronderhandelingsrisico’s, bezettingsgraad, schuldstructuur en de mate van renterisico. Daarnaast beoordelen wij of de omzet- en FFO-groei vooral komt uit eenmalige verkopen of uit structurele huurstromen. Tot slot plaatsen wij iedere REIT in een rol binnen een gespreide vastgoedportefeuille, zodat u kunt inschatten of een naam bij u past.
Beste Vastgoed Aandeel 1. STAG Industrial – maandelijkse uitkering uit logistiek (kerninkomen)
STAG Industrial is een pure-play industriële REIT met distributie- en opslagpanden in de Verenigde Staten. Het profiel is eenvoudig te begrijpen: veelal single-tenant objecten in logistieke hotspots, waarvan de vraag structureel wordt gedragen door e-commerce, voorraadvorming en supply-chain optimalisatie. Juist voor beleggers die stabiele, inflatiebestendige kasstromen zoeken, is deze combinatie aantrekkelijk.
Wat de cijfers ons vertellen
De omzet groeit de komende jaren gestaag door en vertaalt zich in FFO-stijging. Dat wijst erop dat STAG niet alleen objecten toevoegt, maar ook de kwaliteit van de portefeuille verbetert. Belangrijk voor inkomensbeleggers: het dividend is maandelijks, goed gedekt door de FFO en al jarenlang niet onderbroken. De jaarlijkse dividendgroei is bescheiden, maar juist dat past bij een beleid waarin de uitkering niet tot aan de rand wordt opgerekt.
Kwaliteit van huurders en contracten
STAG verschuift stapsgewijs naar grotere, financieel sterkere huurders en locaties met betere alternatieve aanwendbaarheid. Dat verlaagt frictierisico bij expirerende contracten. In logistiek is herverhuur doorgaans kansrijk zolang de locatie klopt. De leegstandsduur blijft hierdoor beperkt. Voor Nederlandse beleggers is dit herkenbaar: in de eigen markt geldt hetzelfde voor last-mile en regionale hubs.
Risico’s die u moet wegen
De sector kent cyclische componenten. Een tijdelijke daling in industriële activiteit of e-commerce-volumes kan heronderhandelingsmacht verschuiven. Daarnaast blijft schuldbeheer van belang; in een omgeving met hogere rente maakt de looptijd van financiering en het aandeel vaste rente het verschil. Tot nu toe toont STAG prudent kapitaalbeheer. Wij vinden STAG daarom geschikt als inkomenskern, mits u accepteert dat de waardering van logistiek in opgaande markten wat hoger oogt dan bij meer defensieve segmenten.
Past dit bij u?
Zoekt u maandelijkse cashflow en een brede spreiding over huurders en regio’s, dan biedt STAG een helder, operationeel gedreven verhaal. In een Nederlandse portefeuille kan STAG naast binnenlandse vastgoedfondsen het logistieke gewicht verhogen zonder dat u in individuele panden hoeft te selecteren.
Beste Vastgoed Aandeel 2. Postal Realty Trust – niche met staatsanker (usps-vastgoed)
Postal Realty Trust verhuurt vrijwel uitsluitend aan de United States Postal Service. Daarmee investeert u indirect in een essentieel stuk logistieke infrastructuur voor last-mile-bezorging in de VS. De kern van de beleggingscase is voorspelbaarheid: duizenden kleinere locaties, verspreid over het land, met een huurder die een publieke taak uitvoert.
Wat de cijfers ons vertellen
De omzet groeit jaar op jaar door gerichte acquisities van kleine en middelgrote postlocaties. Die schaalvoordelen werken in de FFO door. De dividendhistorie laat gestage verhogingen zien, en de uitkeringsratio is stevig maar onder controle. Dit is typisch een REIT die liever een constante dividendlijn biedt dan grillige sprongen.
Huurder, bezetting en contractduur
USPS is geen commerciële retailer die bij de eerste tegenwind sluit. De functie van de locaties als knooppunt in de bezorgketen maakt ze nuttig, ook als consumentengedrag verschuift. De contracten zijn vaak korter dan bij traditionele big-box retail, maar de verlengingskans is hoog omdat verplaatsing logistieke kosten geeft. Spreiding over 49 staten beperkt locatiespecifiek risico.
Risico’s die u moet wegen
De REIT is relatief klein. Dat betekent dat de balans en financiering extra aandacht vragen. Stijgende rente kan de acquisitierem verlagen of de FFO-groei temporiseren. Tevens blijft u afhankelijk van één huurder. Hoewel USPS een stabiele tegenpartij is, hoort concentratierisico in uw afweging.
Past dit bij u?
Voor beleggers die stabiliteit waarderen en het nuttig vinden dat de kasstroom wordt gedreven door een vitale infrastructuurhuurder, is Postal Realty aantrekkelijk als inkomensaanvulling. In een Nederlandse context kunt u dit zien als de internationale tegenhanger van langjarige huur aan semi-publieke huurders in zorg of infrastructuur.
Beste Vastgoed Aandeel 3. National Health Investors – zorgvastgoed gedreven door demografie
National Health Investors richt zich op seniorenhuisvesting, verpleeghuizen en gespecialiseerde zorglocaties. De vraag naar deze voorzieningen groeit structureel door vergrijzing. Deze demografische rugwind is precies het soort lange trend waar inkomensbeleggers rust uit putten: de huurbehoefte volgt de bevolking, niet de conjunctuur.
Wat de cijfers ons vertellen
De omzet groeit gestaag en vertaalt zich naar oplopende FFO per aandeel. De dividenddekking is gezond en laat ruimte om schokken op te vangen. Belangrijk is dat NHI bewust met kapitaal omgaat: selectief investeren, verkopen waar de verhouding risico-rendement verslechtert en het dividend op een niveau houden dat uit de operationele kasstroom kan worden betaald.
Huurders, contracten en bezetting
Zorgvastgoed kent verschillende contractvormen, van triple-net lease tot samenwerkingen in operating partnerships. Bij triple-net contracten ligt veel exploitatierisico bij de huurder, terwijl u als verhuurder cashflow ontvangt en indexatie kan realiseren. Belangrijk blijft de kredietkwaliteit van operatoren en de regionale spreiding. NHI verdeelt over meerdere huurders en staten, wat het idiosyncratische risico verlaagt.
Risico’s die u moet wegen
Regulering, personeelstekorten en kosteninflatie in de zorg kunnen druk zetten op operatoren, en daarmee indirect op huurbetalingen. Wij vinden daarom de mix van contracttypen en de financiële gezondheid van de grootste huurders cruciaal. NHI presteert hier in onze optiek bovengemiddeld, maar dit blijft een aandachtspunt dat u periodiek moet monitoren.
Past dit bij u?
Zoekt u defensieve, demografisch gesteunde kasstromen met zicht op gestaag groeiende uitkeringen, dan verdient NHI een plek als kerninkomenspositie. In combinatie met Nederlandse zorgvastgoedfondsen ontstaat een logische, wederzijds versterkende spreiding.
Hoe deze Top 3 samenwerkt in één portefeuille
Waar STAG Industrial vooral logistieke cycli dempt en profiteert van e-commerce, levert Postal Realty Trust huurzekerheid via een staatsanker en veel micro-locaties. National Health Investors voegt een niet-cyclische, demografisch gedreven kasstroom toe. De onderlinge correlaties zijn gematigd: een terugval in industriële activiteit hoeft zorgvastgoed niet direct te raken, terwijl USPS-huur stabiel blijft bij consumentenschommelingen. Zo ontstaat binnen drie posities al een nuttige spreiding over economische drijvers.
Wij plaatsen deze Top 3 nadrukkelijk naast, niet in plaats van, een Nederlandse kern van vastgoedfondsen met woningen, supermarkten en zorg. In de praktijk zien wij vaak dat beleggers de kern borgen met binnenlandse vastgoedfondsen en daar omheen selectief REIT’s zoals bovenstaande toevoegen voor extra diversificatie en valuta-spreiding. Eénmaal per jaar herijken wij de rol van elk segment: logistiek (STAG), semi-publiek logistiek (Postal), zorg (NHI).
Inkoopmoment, waardering en dividendzekerheid
In een inkomensportefeuille is de vraag “hoe zeker is het dividend?” belangrijker dan “hoe hoog is het dividend?”. Een te hoge uitkeringsratio vergroot de kans op een verlaging bij tegenwind. Onze voorkeur gaat uit naar REIT’s die hun dividend dekken met FFO en daarnaast reserves hebben voor onderhoud, rente en capex. STAG valt positief op door de maandelijkse uitkering met brede dekking. Postal heeft een hogere ratio, maar compenseert dat met voorspelbare huur en schaalbare acquisities. NHI zit qua dekking comfortabel en bouwt geleidelijk op.
Waardering beoordelen wij niet alleen via P/E of P/FFO, maar ook via de verhouding tussen dividendrendement en risico’s. Een iets lagere yield kan per saldo aantrekkelijker zijn als het risico merkbaar lager is. Zo voorkomt u dat u yield koopt en risico vergeet. Daarbij helpt het om per kwartaal de belangrijkste covenants, de rentelooptijd en de verhouding vaste versus variabele rente te blijven volgen.
Praktische implementatie en Nederlandse context
Voor veel Nederlandse beleggers is de drempel om internationaal te spreiden praktisch van aard. In dat geval kan een combinatie van binnenlandse vastgoedfondsen met een of meer REIT’s uit deze Top 3 een gebalanceerde oplossing bieden. Binnenlandse vastgoedfondsen leveren lokaal comfort en informatievoorziening; internationale REIT’s voegen schaal, sectorale diepgang en valutaspreiding toe. In onze communicatie noemen wij vastgoedfondsen als SynVest, Corum Investments, Vondellaan, Annexum en Fortus (minimale inleg Fortus 100.000 euro) als voorbeelden die binnen een gedisciplineerde aanpak kunnen passen. Voor het aankopen en beheren van buitenlandse REIT’s gebruiken wij zelf de broker MEXEM, die wij als beste en goedkoopste ervaren voor dit doeleinde. Het woord vastgoedfondsen gebruiken wij bewust breed: het omvat Nederlandse niet-beursgenoteerde fondsen en beursgenoteerde REIT’s.
blijft vloeien, is een tijdelijke koersdaling niet per se reden om de uitgang te zoeken.
Samenvatting per REIT
STAG Industrial levert maandelijkse, goed gedekte uitkeringen uit een portefeuille die profiteert van structurele logistieke trends. Postal Realty Trust biedt huurzekerheid via een unieke focus op USPS en groeit door schaalbare acquisities. National Health Investors koppelt stabiele demografische vraag aan discipline in contractvoering en kapitaal, wat resulteert in een solide dividendbasis. Samen vormen zij een compacte, maar effectieve “inkomens-driehoek” die logisch naast Nederlandse kernposities kan bestaan.
Conclusie: klein lijstje, grote stap richting voorspelbare cashflow
Voor beleggers die eenvoudig willen beleggen richting financiële vrijheid, is het belangrijk om scherpe keuzes te maken. Een compacte Top 3 dwingt tot discipline en houdt de portefeuille overzichtelijk. Met STAG Industrial, Postal Realty Trust en National Health Investors combineren wij logistiek, semi-publieke logistiek en zorg—drie segmenten met verschillende drijvers en elkaar aanvullende risico-profielen. In onze optiek is dit een solide basis voor wie stabiele vastgoedinkomsten nastreeft, aangevuld met binnenlandse vastgoedfondsen voor extra comfort en transparantie. Blijf wel vasthouden aan uw proces: beoordeel dividenddekking, huurderskwaliteit en schuldstructuur elk kwartaal, en houd voldoende liquiditeit aan voor kansen of onverwachte gebeurtenissen.
Wilt u dit vertalen naar uw eigen situatie, start dan met het bepalen van uw gewenste inkomensdoel per jaar, kies vervolgens een kern van Nederlandse vastgoedfondsen en voeg daarna stap voor stap REIT’s toe die aantoonbaar bijdragen aan stabiele FFO-gedekte uitkeringen. Zo bouwt u gecontroleerd aan voorspelbare cashflow, met een portefeuille die ook bij tegenwind zijn werk blijft doen.
Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Vastgoedfondsbeleggen geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Lees de volledige disclaimer.
