5 TOP Bank Aandelen met hoog dividend voor 2025/2026 – sterke aanvulling op uw vastgoedinkomen
Voor beleggers die al investeren in vastgoedfondsen kan het interessant zijn om te kijken naar aanvullende dividendstromen vanuit andere sectoren. Banken behoren traditioneel tot de sectoren die een stabiel dividend uitkeren. In dit artikel bespreken wij vijf internationale bankaandelen die bekendstaan om hun dividenduitkeringen en daarmee een mogelijke aanvulling vormen op het stabiele inkomen dat vastgoedbeleggingen kunnen opleveren. Wij leggen uit hoe deze aandelen zich verhouden tot vastgoedbeleggingen, welke kansen en risico’s er zijn, en hoe u dit kunt gebruiken voor verdere risicospreiding.
Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.
Waarom bank aandelen met dividend als aanvulling op vastgoedfondsen?
Wie belegt in vastgoedfondsen, bijvoorbeeld SynVest, Corum Investments of Annexum, ontvangt doorgaans een stabiel dividend uit huurinkomsten. Toch kunnen vastgoedbeleggers met een solide portefeuille baat hebben bij extra diversificatie. Bankaandelen zijn interessant omdat zij vaak meebewegen met de economische cyclus, maar in goede tijden een hoog dividendrendement bieden.
Het combineren van vastgoedfondsen met bankdividendaandelen kan helpen om het beleggingsinkomen verder te spreiden over verschillende sectoren. Vastgoed blijft de stabiele pijler, terwijl banken een aanvullende bron van dividend kunnen vormen.
5 Top Bank Aandelen met Hoog Dividend – Aanvulling op Vastgoed Dividend
1. Credicorp Ltd. (BAP)
Credicorp is de grootste financiële groep van Peru en actief in banken, verzekeringen en vermogensbeheer. Het bedrijf heeft een sterke positie in Latijns-Amerika, met een nettowinstmarge van ruim 31 procent en een rendement op eigen vermogen (ROE) van bijna 19 procent.
Het dividendrendement bedraagt momenteel circa 4,2 procent. Belangrijk is dat de payout ratio rond de 53 procent ligt, wat betekent dat er ruimte is om het dividend te blijven uitkeren zonder dat dit ten koste gaat van de financiële stabiliteit.
Voor Nederlandse vastgoedbeleggers is Credicorp een meer exotische keuze, maar wel één met groeipotentieel door de opkomende middenklasse in Latijns-Amerika. In combinatie met vastgoedbeleggingen in bijvoorbeeld supermarktvastgoed of zorgvastgoed kan dit aandeel zorgen voor internationale spreiding.
2. Lloyds Banking Group (LYG)
Lloyds is een van de grootste banken van het Verenigd Koninkrijk. Het bedrijf heeft een geschiedenis die teruggaat tot 1695 en is daarmee diep verankerd in de Britse economie.
Het dividendrendement ligt rond de 4,1 procent, waarbij de bank semi-annuair uitkeert. Hoewel Lloyds bekendstaat om zijn sterke positie in retailbanking, blijft het gevoelig voor politieke en economische ontwikkelingen in het VK.
Voor beleggers in vastgoedfondsen biedt Lloyds een aantrekkelijk dividend in een relatief volwassen markt. Zeker in combinatie met Europese vastgoedfondsen kan dit aandeel dienen als extra bron van stabiele kasstromen.
3. KBC Group NV (KBCSY)
KBC is een Belgische bank-verzekeraar met sterke activiteiten in België, Tsjechië en andere delen van Centraal-Europa. Het dividendrendement bedraagt momenteel ongeveer 4 procent, maar historisch lag dit rendement vaak hoger.
Met een ROE van ruim 14 procent en een sterke kapitaalpositie blijft KBC een solide partij. Voor Nederlandse beleggers is KBC bovendien een relatief ‘nabije’ bank, die opereert in markten die economisch vergelijkbaar zijn met Nederland.
KBC kan een mooie aanvulling zijn op vastgoedfondsen die zich richten op woningvastgoed of zorgvastgoed in Nederland, doordat beide investeringen profiteren van stabiele Europese markten.
4. Deutsche Bank AG (DB)
Deutsche Bank is de grootste bank van Duitsland en speelt een belangrijke rol in Europa. Na een lange periode van herstructureringen heeft de bank de afgelopen jaren zijn winstgevendheid verbeterd.
Het huidige dividendrendement is met 2,2 procent lager dan bij de andere banken in dit overzicht. Daar staat tegenover dat de koers-boekwaarderatio nog onder de 1 ligt, waardoor er op lange termijn opwaarts potentieel kan zijn.
Voor vastgoedbeleggers die vooral rendement zoeken uit dividend, is Deutsche Bank minder aantrekkelijk. Toch kan het interessant zijn om dit aandeel in portefeuille te hebben, omdat Duitsland economisch gezien een kernmarkt in Europa is en zo extra stabiliteit kan toevoegen naast vastgoedbeleggingen.
5. Intercorp Financial Services (IFS)
Intercorp is net als Credicorp actief in Peru, maar richt zich meer op retailbanking, verzekeringen en vermogensbeheer. Het bedrijf behaalt een ROE van 17,5 procent en een nettowinstmarge van bijna 36 procent, wat wijst op sterke winstgevendheid.
Het dividendrendement ligt met 2,4 procent wel lager dan bij de meeste Europese banken. Toch heeft Intercorp een relatief lage payout ratio van slechts 23 procent, wat betekent dat er ruimte is voor toekomstige dividendgroei.
Voor beleggers die wereldwijd willen spreiden, kan Intercorp in combinatie met vastgoedfondsen een interessante aanvulling zijn, omdat het blootstelling biedt aan een snelgroeiende economie buiten Europa.
Wat betekent dit voor Nederlandse vastgoedbeleggers?
Voor vastgoedbeleggers in Nederland die gewend zijn aan stabiele vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum of Fortus (met een minimale inleg van 100.000 euro), kunnen bankdividendaandelen een zinvolle diversificatie zijn. Vastgoed levert doorgaans een relatief stabiel rendement via huurinkomsten, terwijl bankdividenden meer afhankelijk zijn van de economische cyclus.
Door beide te combineren ontstaat een bredere basis van inkomensstromen. Waar vastgoedfondsen stabiliteit en tastbaarheid bieden, kunnen bankdividenden extra cashflow genereren, vooral in jaren waarin de economie sterk groeit.
Conclusie: stabiel vastgoed combineren met bankdividenden
De vijf besproken banken – Credicorp, Lloyds Banking Group, KBC, Deutsche Bank en Intercorp – bieden beleggers uiteenlopende mogelijkheden voor dividendinkomen. Waar de Europese banken (Lloyds, KBC en Deutsche Bank) een stabiele aanvulling vormen in volwassen markten, bieden de Peruaanse banken (Credicorp en Intercorp) juist internationale diversificatie en mogelijk hoger groeipotentieel.
Voor Nederlandse beleggers die vastgoedfondsen in portefeuille hebben, kan dit een aantrekkelijke manier zijn om extra inkomen te genereren en risico’s verder te spreiden. Wij beleggen zelf via de broker MEXEM, die lage kosten en brede toegang tot internationale aandelen biedt, en vinden het interessant om vastgoedfondsen te combineren met dividendaandelen.
Het is echter belangrijk altijd rekening te houden met de specifieke risico’s van de bankensector, zoals economische cycli en regelgeving. Vastgoed blijft een solide basis, maar een kleine aanvulling met bankdividendaandelen kan de totale portefeuille versterken.
Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.
