ULTIEME GIDS: Beste Manier Vastgoed Beleggen voor Beginners en Dummies!

Voor wie begint met beleggen in vastgoed, zijn er veel vragen en onzekerheden. Wat is verstandig? Waar zit het risico? En hoe voorkomt U kostbare beginnersfouten? In dit artikel bespreken wij de beste manier om te starten met vastgoed beleggen, volledig afgestemd op Nederlandse beleggers die zoeken naar een betrouwbare, stabiele bron van inkomsten uit vastgoed.

Of U nu net met pensioen bent of uw vermogen uit een bedrijfsovername beheert, ons doel is om U eerlijk en helder inzicht te geven in vastgoedbeleggingen met een lager risico, waaronder vastgoedfondsen, vastgoedobligaties en indirect vastgoed.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.

Waarom vastgoed beleggen populair is onder beginnende beleggers

Vastgoed is tastbaar, begrijpelijk en biedt de mogelijkheid tot stabiel rendement via huurinkomsten. In tegenstelling tot aandelen, die sterk kunnen schommelen, zijn goed gespreide vastgoedbeleggingen vaak minder volatiel. Bovendien is vastgoed een bewezen beschermingsmiddel tegen inflatie. Dit maakt het voor veel beleggers een aantrekkelijk alternatief voor spaargeld of obligaties met lage rente.

Toch kleven er risico's aan direct vastgoed, zeker voor beginners. Denk aan leegstand, onderhoud, of huurders die niet betalen. Daarom starten veel beleggers met indirect vastgoed beleggen, zoals via vastgoedfondsen.

De beste manier om te beginnen: indirect beleggen in vastgoed

Wij vinden dat de beste manier om te starten met vastgoed beleggen voor beginners ligt in indirecte beleggingen, zoals:

• Gespreide vastgoedfondsen
• Vastgoedobligaties
• REIT's (Real Estate Investment Trusts)

Deze vormen van beleggen bieden toegang tot professioneel beheerd vastgoed, zoals zorgvastgoed, supermarkten, huurwoningen of bedrijfsruimten, zonder dat U zelf panden hoeft te beheren. U ontvangt doorgaans een maandelijkse of kwartaaluitkering in de vorm van dividend of rente.

Wat U kunt leren van fouten van ervaren vastgoedinvesteerders

Veel succesvolle vastgoedbeleggers, zoals Dave Ramsey en Kris Krohn, begonnen hun carrière met dure fouten. Te snel investeren in flips, panden kopen zonder kennis van de markt, werken met onbetrouwbare aannemers of vastgoed kopen met veel schuld. Sommigen verloren tienduizenden euro's, of zelfs miljoenen.

Hun belangrijkste les? Begin conservatief. Gebruik geen geleend geld. Beleg stap voor stap en richt U op cashflow. Investeer in vastgoed met stabiele huurinkomsten, betrouwbare huurders en professioneel beheer. En vooral: laat U niet meeslepen door de hype van "snel rijk worden" via vastgoed.

Wat is de veiligste eerste stap voor U als beginnende vastgoedbelegger?

Voor Nederlandse beleggers die een veiligere start willen maken, is investeren in vastgoedfondsen een goed begin. Denk bijvoorbeeld aan fondsen als SynVest, Corum Investments, Vondellaan, Annexum en Fortus Vastgoedfondsen. Let wel op: bij Fortus is de minimale inleg €100.000.

Deze fondsen zijn vaak goed gespreid over type vastgoed (zoals zorg, winkels, woningen) en over regio's. De meeste bieden een stabiel dividendrendement tussen de 5 en 7% per jaar. U hoeft zich niet bezig te houden met huurders of onderhoud, want het fonds regelt alles voor U.

Zelf beleggen wij via de broker MEXEM. Wij vinden dit de goedkoopste en meest complete broker voor vastgoedfondsen, vastgoedobligaties en REIT's, ook als U via een BV wilt beleggen.

Belangrijke aandachtspunten voor beginners in vastgoed beleggen

Voordat U begint, is het belangrijk om op de volgende zaken te letten:

1. Looptijd: Veel vastgoedfondsen zijn gesloten en hebben een looptijd van 5 tot 10 jaar. U komt er tussentijds niet eenvoudig uit.
2. Instap- en beheerkosten: Let goed op kostenstructuur. Te hoge kosten drukken het rendement.
3. Risico's: Elk vastgoedfonds heeft risico’s. Denk aan leegstand, renteontwikkelingen, waardedalingen of economische recessie.
4. Transparantie: Kies alleen voor partijen die duidelijke informatie geven over het vastgoed, de bezetting, huurders en prestaties.

Voorbeeld: hoe werkt het rendement bij een vastgoedfonds?

Stel: U investeert €25.000 in een vastgoedfonds met 6% bruto rendement. Dat betekent €1.500 bruto per jaar, vaak uitgekeerd per kwartaal. Na aftrek van kosten blijft daar bijvoorbeeld €1.200 netto van over. Dat is €100 per maand, zonder zelf actief iets te doen.

Na 8 jaar verkoopt het fonds het vastgoed met waardestijging. U ontvangt naast het jaarlijkse inkomen mogelijk een extra einduitkering (maar dit is niet gegarandeerd).

Wat is het beste vastgoed voor beginnende beleggers?

Veel experts raden aan om te starten met:

• Zorgvastgoed: relatief stabiel door lange huurcontracten met zorginstellingen
• Supermarktvastgoed: huurders zijn vaak stabiel en crisisbestendig
• Huurwoningen in middenhuur: grote vraag, weinig leegstand

Dit type vastgoed komt vaak terug in vastgoedfondsen en REIT's. Door hierin te beleggen spreidt U het risico en profiteert U van stabiele huurinkomsten.

Waarom schuldenvrije vastgoedbeleggingen verstandiger kunnen zijn

Een veelgemaakte fout bij beginnende vastgoedbeleggers is het te veel financieren van vastgoed met schulden, bijvoorbeeld via hypotheken of leningen. Dit kan leiden tot grote financiële risico's leiden, zeker wanneer marktomstandigheden verslechteren of banken plots leningen opeisen.

Vastgoed dat met eigen middelen is gekocht, genereert vaak een sterkere en stabielere cashflow. U bent minder afhankelijk van huurinkomsten om verplichtingen na te komen en kunt rustiger beslissingen nemen. Zeker voor beleggers die een stabiele bron van inkomen zoeken, is schuldenvrij beleggen in vastgoedfondsen of obligaties een verstandige route.

Natuurlijk is het wel zó dat het gebruiken van schulden dé vorm van hefboom / leverage is bij het investeren in vastgoed. U kunt namelijk met een relatief lager eigen vermogen een eerste vastgoed kopen. En bijvoorbeeld de overwaarde gebruiken voor nieuwe financieringen. Maar specifiek beginnende beleggers maken hier soms de catastrofale fout van te veel schulden aangaan. Een gevolg van snel rijk willen worden. Wanneer het goed gaat is het geweldig. Maar er zijn talloze voorbeelden van mensen die diep in de problemen zijn geraakt omdat het fout is gegaan. Deze hoor je alleen niet zo veel…

De rol van huurders en risico op wanbetaling bij direct vastgoed

Wie overweegt zelf vastgoed te kopen en te verhuren, moet rekening houden met de risico's van wanbetaling en leegstand. Zoals uit het transcript blijkt, kunnen huurders in financiële problemen komen of zelfs faillissement aanvragen. In sommige gevallen kunt U hen dan niet uitzetten, maar moet U wel blijven zorgen voor onderhoud.

Dit soort risico's worden vaak onderschat. Als belegger in vastgoedfondsen heeft U hier minder last van: het risico ligt dan bij de fondsbeheerder en wordt gespreid over tientallen of honderden panden. Dit maakt vastgoedfondsen aantrekkelijker voor beleggers die liever niet zelf willen beheren, maar wel passief inkomen uit vastgoed zoeken.

Samenvattend: zo begint U veilig en winstgevend met vastgoed beleggen

Wie als beginner start met vastgoed beleggen, doet er goed aan om eerst de basis te begrijpen en te starten met gespreide fondsen die professioneel beheerd worden. Vermijd hoge schulden, blijf weg van speculatieve flips, en kies voor rendement via huurinkomsten in plaats van waardestijging.

U hoeft geen expert te zijn om goed te beleggen in vastgoed. Maar het is wél belangrijk dat U begrijpt waarin U belegt, welke kosten en risico’s er zijn, en hoe U uw beleggingen spreidt. Dan vergroot U de kans op stabiel en winstgevend rendement uit vastgoed.

Wilt U meer leren over vastgoedfondsen? Lees dan onze andere artikelen met uitgebreide reviews en vergelijkingen.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.