Beste Vastgoed ETF 2025: Top 10 Internationale ETF’s voor Vastgoedinkomen
Wie zoekt naar stabiele inkomsten uit vastgoed, maar liever niet direct panden bezit of beheert, komt al snel uit bij vastgoed ETF's. Deze beursgenoteerde fondsen bieden gespreide blootstelling aan vastgoedmarkten wereldwijd – van huurappartementen en zorgvastgoed tot logistieke centra en winkelpanden. Vastgoed ETF's zijn daarmee een toegankelijke manier om indirect te beleggen in vastgoed met potentieel voor stabiele cashflow en dividendrendementen. In dit artikel bespreken wij tien van de beste vastgoed ETF's die relevant kunnen zijn voor Nederlandse beleggers.
Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.
Wat is een vastgoed ETF?
Een vastgoed ETF (‘Exchange Traded Fund’) is een beursgenoteerd fonds dat belegt in een mandje van vastgoedbedrijven, vaak in de vorm van REITs (Real Estate Investment Trusts). Deze ETF's bieden beleggers de mogelijkheid om te profiteren van huurinkomsten en waardegroei van vastgoed zonder direct vastgoed te kopen of beheren. Voor Nederlandse beleggers is dit een efficiënte manier om te investeren in gespreid vastgoed, wereldwijd of juist specifiek per sector (zoals zorg, wonen, industrie).
Vastgoed ETF's keren meestal kwartaal- of maanddividenden uit en zijn relatief liquide. De kosten (expense ratio) liggen doorgaans tussen 0,1% en 0,6% per jaar.
10x de beste vastgoed Exchange Traded Funds voor Internationaal
Hieronder een overzicht van de beste internationale vastgoed ETF’s die verkrijgbaar zijn voor lange termijn beleggers.
Tip: veel van deze fondsen zijn niet te koop bij kleinere brokers. Wij raden aan om te beleggen via MEXEM. Dit is onze favoriete broker die tevens de laagste kosten aanbiedt voor serieuze beleggers (vanaf 1 euro per transactie, en slechts 0,005% conversiekosten).
1. Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF (VNQI)
Dividendrendement: 4,33%
Kosten: 0,12%
Belegd vermogen: $3,72 miljard
Aandachtspunt: sterk internationaal gespreid, zonder VS
De VNQI ETF biedt blootstelling aan meer dan 740 vastgoedbedrijven buiten de Verenigde Staten. Het fonds volgt de S&P Global ex-U.S. Property Index en omvat vastgoedbedrijven in zowel ontwikkelde als opkomende markten. Het gaat hoofdzakelijk om REITs en vastgoedontwikkelaars.
Met een jaarlijks dividendrendement van ruim 4% is dit een interessante ETF voor wie wereldwijd vastgoedinkomen zoekt buiten de volatiele Amerikaanse markt. De topbeleggingen zijn onder meer Vonovia (Duitsland), Mitsui Fudosan (Japan) en Sun Hung Kai Properties (Hongkong).
2. iShares International Developed Real Estate ETF (IFGL)
Dividendrendement: 3,41%
Kosten: 0,54%
Belegd vermogen: $97 miljoen
Aandachtspunt: vooral ontwikkeld vastgoed buiten de VS
IFGL belegt in vastgoedbedrijven uit ontwikkelde markten buiten de VS, zoals Europa, Japan en Australië. De ETF bestaat voor ruim 99% uit vastgoed en biedt goede spreiding over residentieel en commercieel vastgoed.
De prestaties zijn gematigd, maar het fonds keert stabiel dividend uit en is een optie voor beleggers die buiten de VS willen spreiden. Het fonds bevat bekende namen zoals Goodman Group, Mitsubishi Estate en Vonovia.
3. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Dividendrendement: 3,76%
Kosten: 0,13%
Belegd vermogen: $63,7 miljard
Aandachtspunt: breed gespreid in Amerikaans vastgoed
VNQ is een van de grootste en populairste vastgoed ETF's ter wereld. Het fonds volgt de MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index en belegt in Amerikaanse REITs en vastgoedgerelateerde bedrijven.
Met meer dan 150 posities biedt het fonds brede spreiding, met onder andere beleggingen in zorgvastgoed (Welltower), logistiek (Prologis) en datacenters (Digital Realty). Het fonds is aantrekkelijk voor beleggers die in kwalitatief Amerikaans vastgoed willen beleggen met relatief lage kosten.
4. SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (RWO)
Dividendrendement: 3,61%
Kosten: 0,50%
Belegd vermogen: $1,12 miljard
Aandachtspunt: globale spreiding inclusief VS en buitenlands vastgoed
RWO biedt wereldwijde spreiding over zowel Amerikaanse als internationale vastgoedbedrijven. Met meer dan 240 posities heeft het een gebalanceerde allocatie over sectoren als retail, kantoren, logistiek en woningbouw.
De prestaties zijn stabiel en het dividend aantrekkelijk. Het is een goede keuze voor beleggers die een wereldwijde vastgoedallocatie in één ETF zoeken.
5. SPDR S&P Homebuilders ETF (XHB)
Dividendrendement: 0,68%
Kosten: 0,35%
Belegd vermogen: $1,87 miljard
Aandachtspunt: gericht op bouwbedrijven in de woningmarkt
Hoewel XHB technisch gezien geen vastgoed-ETF is, biedt het indirecte blootstelling aan de woningbouwmarkt. Het fonds bevat bedrijven die huizen bouwen, materialen leveren en woninginrichting verzorgen.
Voor vastgoedbeleggers die willen profiteren van trends in nieuwbouw of infrastructuur, kan dit een interessante aanvulling zijn binnen de bredere vastgoedportefeuille. Het dividendrendement is laag, maar de koersgroei is historisch sterk.
6. Hoya Capital Housing ETF (HOMZ)
Dividendrendement: 2,27%
Kosten: 0,30%
Belegd vermogen: $35 miljoen
Aandachtspunt: breed gespreid binnen de Amerikaanse woonsector
HOMZ biedt een unieke samenstelling van 100 bedrijven die actief zijn in de woonsector, variërend van bouwbedrijven tot REITs voor huurwoningen. Het fonds keert maandelijks dividend uit, wat aantrekkelijk is voor beleggers die passief inkomen zoeken.
Hoewel het fonds relatief klein is qua omvang, kan het interessant zijn als diversificatie richting residentieel vastgoed in de VS.
7. Pacer Industrial Real Estate ETF (INDS)
Dividendrendement: 2,24%
Kosten: 0,55%
Belegd vermogen: $124 miljoen
Aandachtspunt: gefocust op industrieel vastgoed zoals logistiek
INDS is een thematische vastgoed ETF die zich specifiek richt op industriële panden en opslag, waaronder distributiecentra en self-storage. Voor beleggers die willen inspelen op e-commerce en logistieke groei is dit een gerichte keuze.
De top holdings zijn Prologis, Public Storage en Rexford Industrial. Vanwege de sectorfocus zijn rendementen en risico's hoger dan bij brede vastgoed ETF's.
8. iShares Mortgage Real Estate ETF (REM)
Dividendrendement: 9,04%
Kosten: 0,48%
Belegd vermogen: $591 miljoen
Aandachtspunt: zeer hoog dividend, maar verhoogd risico
REM belegt in zogeheten mortgage REITs: bedrijven die hypotheken kopen of financieren. Deze fondsen keren hoge dividenden uit, maar zijn ook gevoelig voor rentewijzigingen en marktschommelingen.
Voor ervaren beleggers die hogere inkomensstromen zoeken en de risico's begrijpen, kan REM een aanvulling zijn op een vastgoedportefeuille. Het is geen defensieve keuze.
9. iShares Residential and Multisector Real Estate ETF (REZ)
Dividendrendement: 2,38%
Kosten: 0,48%
Belegd vermogen: $795 miljoen
Aandachtspunt: residentieel en zorgvastgoed in de VS
REZ richt zich op Amerikaanse REITs in woningverhuur, seniorenhuisvesting, gezondheidszorg en self-storage. De ETF biedt relatief stabiele kasstromen en goede diversificatie binnen residentieel vastgoed.
Voor Nederlandse beleggers die interesse hebben in zorgvastgoed en huurwoningen, kan dit een passende keuze zijn met gespreid risico.
10. NETLease Corporate Real Estate ETF (NETL)
Dividendrendement: 4,80%
Kosten: 0,60%
Belegd vermogen: $41 miljoen
Aandachtspunt: focus op triple-net lease vastgoed
NETL belegt uitsluitend in vastgoedbedrijven die werken met triple-net lease contracten, waarbij huurders verantwoordelijk zijn voor belastingen, verzekeringen en onderhoud. Dit zorgt voor voorspelbare inkomstenstromen voor de eigenaar.
Met bedrijven als Realty Income, W.P. Carey en VICI biedt NETL een aantrekkelijke maandelijkse dividenduitkering voor beleggers die stabiliteit zoeken.
Conclusie: welke vastgoed ETF past bij uw strategie?
De keuze voor de beste vastgoed ETF hangt sterk af van uw persoonlijke voorkeuren. Voor wie brede spreiding wil, zijn VNQ en RWO uitstekende keuzes. Wilt u meer inkomsten uit maanddividenden? Dan zijn NETL en HOMZ het overwegen waard. Zoekt u juist een hogere dividenduitkering? Dan kan REM interessant zijn, mits u zich bewust bent van de risico’s.
Als vastgoedbelegger kunt u deze ETF's ook combineren met vastgoedfondsen zoals SynVest, Corum Investments, Vondellaan of Fortus, mits uw portefeuille voldoende gespreid is.
Vastgoed ETF's kunnen een waardevolle aanvulling zijn voor beleggers die indirect, gespreid en met relatief lage kosten willen beleggen in onroerend goed. Kies altijd voor spreiding over meerdere sectoren en regio's, en stem uw keuze af op uw gewenste risicoprofiel.
