DIT is dé Beste vastgoed strategie volgens experts: ontdek hoe u vandaag nog slim kunt starten met beleggen in vastgoed

Wanneer U als belegger op zoek gaat naar de beste vastgoed strategie volgens experts, merkt U al snel dat er vele invalshoeken bestaan. Sommigen bouwen een portefeuille van huurwoningen op, terwijl anderen de voorkeur geven aan vastgoedfondsen, zorgvastgoed of zelfs vastgoedobligaties. Wat voor U de juiste strategie is, hangt sterk af van Uw persoonlijke situatie, Uw behoefte aan cashflow en de mate waarin U zelf actief wilt zijn in het beheer. In dit artikel bespreken wij de belangrijkste lessen die experts hebben opgedaan, en vertalen wij deze naar de Nederlandse markt en vastgoedfondsen waarin U als belegger relatief eenvoudig kunt deelnemen.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.

Waarom vastgoed als beleggingsstrategie?

Vastgoed wordt door veel experts gezien als een tastbare en relatief stabiele belegging. De waarde van stenen biedt een gevoel van zekerheid en daarnaast levert verhuur vaak een betrouwbare kasstroom op. Voor beleggers in Nederland is dit extra interessant nu spaarrentes historisch laag blijven en inflatie Uw koopkracht aantast.

Hoe U concreet kunt starten met de beste vastgoed strategie volgens experts

Uit de ervaringen van experts komt duidelijk naar voren dat de beste vastgoed strategie begint bij een bewuste eerste stap. Wanneer U start, is het volgens hen belangrijk om niet direct groot te denken, maar klein en beheersbaar te beginnen. Dat kan betekenen dat U bijvoorbeeld een eerste woning aankoopt naast Uw eigen huis.

Het eerste advies dat steeds terugkomt, is dat U zich moet realiseren dat Uw geld verdiend wordt bij de aankoop. Beginners maken vaak de fout dat zij te enthousiast zijn en daardoor te veel betalen. Experts waarschuwen dat een pand altijd onder de marktwaarde gekocht moet worden om een buffer in te bouwen. Als een woning een marktwaarde van €200.000 heeft, en U koopt die voor €150.000, dan start U meteen met €50.000 voorsprong. Huurinkomsten zijn immers niet afhankelijk van wat U betaald heeft, maar van de marktwaarde en de huurprijzen in de omgeving.

Daarnaast benadrukken zij dat geduld onmisbaar is. De meeste beleggers worden te snel emotioneel betrokken bij een eerste aankoop. Zij willen te graag investeren en rechtvaardigen daardoor een te hoge prijs. Experts raden aan om veel tijd te nemen om te zoeken, objectief te blijven, en pas toe te slaan als er écht een deal ligt.

Een tweede concreet punt is dat U goed moet nadenken over het type vastgoed. Aan de onderkant van de markt liggen vaak de hoogste rendementen, maar daar staat ook de meeste moeite tegenover: meer onderhoud, meer kans op huurproblemen en een hogere “hassle factor”. Aan de bovenkant van de markt – denk aan grote commerciële objecten met sterke huurders – is het rendement vaak lager, maar de zekerheid en het gemak veel groter. In het midden liggen bijvoorbeeld appartementen of eengezinswoningen, die een gebalanceerde mix van rendement en werk opleveren.

Een derde advies dat experts meegeven is: beschouw elke aankoop als een zakelijke en rekenkundige transactie. Vastgoed kan emoties oproepen, maar wie zich laat leiden door gevoel in plaats van door cijfers, loopt sneller risico op verlies. Hun eigen ervaringen tonen aan dat een eerste deal vaak te duur was of nauwelijks winst opleverde, juist omdat emotie de overhand nam.

Kortom: concreet starten met de beste strategie betekent dat U klein begint, koopt onder de marktwaarde, geduld heeft bij het zoeken, en het vastgoedtype kiest dat bij Uw doelstellingen en bereidheid tot beheer past. Daarmee legt U een solide basis voor verdere investeringen.

Lessen van experts: het belang van spreiding

Een van de belangrijkste inzichten van ervaren vastgoedbeleggers is dat spreiding de sleutel is tot stabiliteit. In de Verenigde Staten zagen beleggers in 2008 hoe vastgoedprijzen massaal instortten. Wie toen voldoende kapitaal had, kon tegen forse kortingen instappen. In Nederland zien we minder extreme prijscorrecties, maar de les blijft: Uw rendement hangt sterk af van het moment van instappen en de kwaliteit van de objecten.

Juist daarom zijn vastgoedfondsen vaak geschikt. Zij verdelen investeringen over meerdere panden en sectoren, waardoor U minder afhankelijk bent van één specifieke locatie of huurder. Voor beleggers zoals U die niet dagelijks bezig willen zijn met vastgoedbeheer, is dit een manier om de strategie van experts in de praktijk te brengen.

Het geld wordt verdiend bij de aankoop

Experts benadrukken dat de winst in vastgoed vooral wordt gemaakt bij de aankoop. Betaalt U de volle marktprijs voor een pand, dan is het lastiger om een aantrekkelijk rendement te behalen. Dit principe geldt ook in Nederland, waar de markt de laatste jaren sterk is gestegen.

Bij vastgoedfondsen ziet U dit terug in de manier waarop zij objecten selecteren. Fondsen met een bewezen trackrecord kopen vaak op momenten of locaties waar waarde nog te realiseren is, of sluiten huurcontracten af met sterke huurders tegen gunstige voorwaarden. Dat maakt dat beleggers via deze fondsen profiteren van inkoopkracht en expertise waar zij zelf niet altijd toegang toe hebben.

Voorbeeldscenario uit de praktijk

Een expert vertelde hoe hij in 2008 midden in de kredietcrisis voor ongeveer 20 miljoen dollar vastgoed kocht dat normaal 200 miljoen waard was. Dat was slechts tien procent van de marktwaarde. Dankzij die korting kon hij jarenlang profiteren van stabiele huurinkomsten én waardestijging.

De les voor U als beginnende belegger is duidelijk: het gaat niet om zo snel mogelijk instappen, maar om wachten op het juiste moment en de juiste prijs. Wie te veel betaalt, zet zichzelf onder druk. Wie met geduld een pand onder de marktwaarde koopt, begint meteen met een voorsprong.

Nu denkt u misschien: maar hoe vaak komt een financiele crisis nu voor? Inderdaad, niet vaak. Daarom is het hebben van geduld zo moeilijk. Leermeesters als Warren Buffett en Charlie Munger zijn experts in geduldig zijn. Zij wachten, en wachten, totdat een no-brainer investering zich aanreikt. Dit kan zijn tijdens een beurs- of financiele crash, maar ook op individuele casus.

Vastgoedfondsen als strategie voor stabiel rendement

Voor beleggers die vooral stabiliteit zoeken, zijn vastgoedfondsen vaak de meest logische strategie. U hoeft zich niet bezig te houden met huurders of onderhoud, maar profiteert wel van maandelijkse of kwartaaluitkeringen. Afhankelijk van het fonds ligt het verwachte dividendrendement tussen de 5 en 7 procent.

Belangrijk is dat U altijd kritisch kijkt naar de voorwaarden: looptijd, instapkosten, exitmogelijkheden en natuurlijk de kwaliteit van de huurders. Een supermarktlocatie met een sterke huurder zoals Albert Heijn of Jumbo biedt doorgaans meer zekerheid dan een leegstaand kantoorpand. Ook zorgvastgoed is in Nederland populair, omdat de vraag naar zorg en wonen structureel blijft groeien.

Waar traditionele vastgoedbeleggers vaak zelf huurwoningen beheren, kiezen steeds meer beleggers zoals U voor vastgoedfondsen. Daarmee profiteert U van gespreide beleggingen in zorgvastgoed, supermarkten of bedrijfsruimtes, zonder de zorgen van onderhoud of huurdersbeheer. Fondsen zoals SynVest, Corum Investments, Vondellaan of Annexum zijn hier voorbeelden van, terwijl Fortus juist inzet op grotere institutionele beleggers met een minimale inleg van 100.000 euro.

Onze ervaring met brokers en vastgoedfondsen

Zelf beleggen wij via de broker MEXEM, omdat dit een van de goedkoopste en meest uitgebreide platformen is voor zowel aandelen als vastgoedfondsen. Op die manier hebben wij toegang tot internationale REIT’s en obligaties, naast Nederlandse. Wij vinden deze spreiding interessant, omdat het de lessen van experts – risicospreiding en stabiele cashflow – direct toepasbaar maakt.

Wilt U weten wat de beste vastgoed strategie volgens experts is, dan is het antwoord nooit eenduidig. Alles hangt af van Uw doelen, Uw kapitaal en Uw wens tot betrokkenheid. Voor veel beleggers zoals U, die stabiliteit en betrouwbare uitkeringen zoeken, zijn vastgoedfondsen en vastgoedobligaties een verstandige keuze. Zij combineren spreiding met professioneel beheer, waardoor U profiteert van de voordelen van vastgoed, zonder de nadelen van dagelijks beheer.