Groen Beleggen in Vastgoed: 5 Duurzame Manieren voor Stabiel en Laag-Risico Rendement

Groen beleggen wint aan populariteit, en terecht. Niet alleen draagt u bij aan een duurzamere wereld, het kan ook een slimme manier zijn om uw vermogen te beschermen tegen inflatie en tegelijkertijd een stabiel rendement te realiseren. Zeker voor vastgoedbeleggers die op zoek zijn naar gespreide, laag-risico beleggingen met maandelijkse of kwartaaluitkeringen, is groen beleggen een interessante aanvulling op een vastgoedportefeuille.

In dit artikel bekijken we drie vormen van groen beleggen, met bijzondere aandacht voor hoe deze passen binnen een strategie van risicospreiding via vastgoedfondsen en vastgoedgerelateerde investeringen. We behandelen zowel directe verduurzaming van vastgoed, als groen beleggen via ETF’s en aandelen met een duurzaam karakter.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.

5 tips voor groen beleggen in onroerend goed en daarbuiten

1. Groen beleggen via verduurzaming van uw eigen vastgoed

Voor wie al belegt in vastgoed, bijvoorbeeld via een vastgoedfonds of een eigen woningportefeuille, is het verduurzamen van dat vastgoed een logische en rendabele eerste stap. Het rendement op dit soort groene investeringen komt niet alleen voort uit lagere energiekosten, maar verhoogt vaak ook de marktwaarde van het vastgoed. Denk hierbij aan:

• Zonnepanelen op het dak van een beleggingspand
• Warmtepompen of zonneboilers
• Dubbele of driedubbele beglazing
• Vloer-, dak- en muurisolatie
• Energiezuinige ventilatiesystemen
• Laadpalen voor elektrische voertuigen

Dergelijke aanpassingen zorgen voor lagere servicekosten, hogere huurinkomsten en minder leegstand. Bovendien wordt toekomstbestendig vastgoed aantrekkelijker voor vastgoedfondsen die zich richten op duurzaam wonen of zorgvastgoed.

Met name in sectoren zoals zorgvastgoed, supermarktvastgoed en energiezuinige huurwoningen is duurzaamheid inmiddels een harde eis voor veel institutionele beleggers én huurders. Verduurzamen is dus niet alleen winstgevend, maar ook essentieel om in de toekomst waarde te behouden.

2. Groen beleggen via ETF’s met focus op schone energie

Naast direct vastgoed kunt u ook op afstand beleggen in de energietransitie via groene ETF’s. Deze Exchange Traded Funds bieden gespreide toegang tot bedrijven die actief zijn in schone energie, zoals zonne- en windenergie, waterstof, elektrische mobiliteit en duurzame infrastructuur. Enkele bekende voorbeelden zijn:

• iShares Global Clean Energy ETF (IQQH)
   Deze ETF bevat ongeveer 80 bedrijven uit de wereldwijde sector voor duurzame energie. Het fonds is breed gespreid en bevat bedrijven die actief zijn in zonne-energie, wind, waterstof en slimme netwerken. Let wel: dit fonds had in het verleden te maken met flinke waarderingspieken en koersdalingen. Hoewel het potentie heeft, is het instapmoment belangrijk.
• VanEck Hydrogen Economy ETF
   Gericht op waterstoftechnologie. Zeer thematisch, en daardoor ook volatieler. Waterstof is een opkomende technologie, vooral in industrie en zwaar transport, maar het verdienmodel is nog niet rendabel.
• Invesco Solar ETF (TAN)
   Gespecialiseerd in zonne-energiebedrijven. Hoewel zonne-energie in opkomst blijft, zijn veel van de groeikansen reeds ingeprijsd in de aandelenkoersen.

Groene ETF’s kunnen als aanvulling dienen op uw vastgoedbeleggingen, met als doel verdere diversificatie richting sectoren die indirect invloed hebben op de vastgoedsector. Denk aan duurzame technologieën die nodig zijn voor de bouw en het onderhoud van klimaatneutrale gebouwen.

Als belegger koopt u deze ETF’s eenvoudig via een broker. Zelf beleg ik via de broker MEXEM, omdat ik daar toegang heb tot duizenden ETF’s en aandelen tegen zeer lage transactiekosten. Voor lange termijn beleggen vind ik MEXEM momenteel de beste en goedkoopste broker.

3. Groene aandelen als extra aanvulling op vastgoed beleggen

Voor beleggers met iets meer ervaring en interesse in fundamentele analyse kunnen ook individuele groene aandelen interessant zijn, al ligt het risico hier hoger dan bij vastgoedfondsen. Toch zijn er bedrijven die ook voor vastgoedbeleggers relevant kunnen zijn, zoals:

• NextEra Energy
   Een van de grootste duurzame energieproducenten ter wereld, met een stabiel trackrecord van meer dan 25 jaar dividendgroei. Hoewel het aandeel relatief hoog gewaardeerd is, biedt het voor dividendbeleggers een interessante combinatie van duurzaamheid en cashflow.
• Vestas Wind Systems en Orsted
   Europese marktleiders in windenergie. Beide bedrijven leveren technologie en infrastructuur die essentieel zijn voor duurzame gebiedsontwikkeling, wat uiteindelijk weer invloed heeft op vastgoedwaardering in die regio’s.
• Plug Power en Ballard Power
   Actief in waterstof. Hoewel deze aandelen momenteel verlieslatend zijn, hebben ze potentieel binnen de opkomende waterstofeconomie. Wel betreft het hier speculatieve beleggingen die niet passen bij iedere vastgoedbelegger.

Dergelijke groene aandelen kunt u combineren met vastgoedfondsen die duurzaamheid expliciet meenemen in hun beleggingsbeleid. Fondsen zoals SynVest, Corum Investments, Annexum, Fortus (met minimale inleg van €100.000) en Vondellaan Vastgoed richten zich deels op energiezuinig vastgoed, al verschilt dit per fonds. Bekijk daarom altijd het prospectus en de ESG-beoordeling van het fonds voordat u instapt.

4. Investeren in duurzame nieuwbouwprojecten via vastgoedfondsen

Een krachtige manier om groen te beleggen in vastgoed, zonder zelf projectontwikkelaar te zijn, is via deelname aan duurzame nieuwbouwprojecten binnen vastgoedfondsen. Verschillende niet-beursgenoteerde fondsen in Nederland richten zich expliciet op het ontwikkelen en beheren van energiezuinige of zelfs energieneutrale wooncomplexen en zorginstellingen.

Deze projecten voldoen vaak aan BENG- of NOM-normen (Bijna Energie Neutraal / Nul-op-de-Meter) en zijn voorzien van duurzame installaties zoals warmtepompen, zonnepanelen, regenwateropvang en circulaire bouwmaterialen. De combinatie van lage exploitatielasten, subsidies en toenemende vraag vanuit huurders en overheden zorgt voor een relatief stabiele bezettingsgraad.

Voor u als belegger biedt dit twee voordelen:

1. Toekomstbestendig vastgoed met lage leegstandrisico’s: omdat huurders steeds vaker kiezen voor lagere energielasten en comfort
2. Stabiel rendement via huurinkomsten: vaak in de vorm van maandelijkse of kwartaaluitkeringen

Er zijn vastgoedfondsen in Nederland die zich specifiek richten op dit type projecten, waaronder fondsen met focus op zorgvastgoed of betaalbare duurzame huurwoningen. Let hierbij goed op factoren als fondsstructuur, looptijd, ESG-criteria en kosten. Transparantie en controle zijn essentieel.

5. Investeren in herontwikkeling van bestaand vastgoed naar duurzaam gebruik

Een andere, minder bekende maar zeer interessante vorm van groen beleggen in vastgoed is via herontwikkeling. Hierbij investeert u in vastgoedprojecten waarbij bestaande gebouwen – vaak verouderd of leegstaand – worden getransformeerd naar duurzaam gebruik. Denk aan:

• Transformatie van oude kantoren naar energiezuinige appartementen
• Herontwikkeling van leegstaande zorginstellingen tot duurzame seniorenhuisvesting
• Omvorming van winkelpanden tot multifunctioneel duurzaam vastgoed met woonruimte

Deze strategie biedt unieke kansen omdat u bijdraagt aan het oplossen van meerdere maatschappelijke vraagstukken: leegstand, woningtekort én CO₂-reductie. Herontwikkelingsprojecten kennen doorgaans een iets hoger risicoprofiel vanwege vergunningen en bouwtrajecten, maar het rendementspotentieel is vaak aantrekkelijk – met name bij succesvolle verduurzaming en herwaardering van het vastgoed.

Voor u als vastgoedbelegger is dit relevant wanneer u deelneemt in vastgoedfondsen die actief herontwikkelen. Deze fondsen zijn vaak gesloten, met looptijden van 5 tot 10 jaar, en bieden toegang tot projecten die u zelf niet eenvoudig kunt realiseren. Het is cruciaal om te kijken naar de track record van de beheerder en de duurzaamheidsprestaties na renovatie. ESG-rapportages kunnen hierin nuttig zijn.

Samenvattend: hoe past groen beleggen binnen een vastgoedstrategie?

Voor vastgoedbeleggers die op zoek zijn naar stabiele inkomsten, risicospreiding en bescherming tegen inflatie, kan groen beleggen een waardevolle aanvulling zijn. Of u nu investeert in verduurzaming van bestaand vastgoed, in duurzame vastgoedfondsen of in ETF’s met focus op schone energie: het draait uiteindelijk om verstandige keuzes maken op basis van rendement, risico en maatschappelijke relevantie.

Groen beleggen biedt geen wonderoplossing, maar vormt wel een realistische strategie binnen een bredere beleggingsportefeuille. Zeker als u zoekt naar lange termijn stabiliteit met impact.

Wilt u meer lezen over duurzame vastgoedfondsen en hoe u deze kunt combineren met groene ETF’s? Bekijk dan onze uitgebreide secties over vastgoedfondsen en leer hoe u eenvoudig kunt spreiden over meerdere markten en sectoren.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.