Beleggen in vastgoed? Naast onroerend goed, kunnen we ook investeren in vastgoed op de aandelenmarkt. Vastgoedaandelen, REITs (Real Estate Investment Trust), en vastgoed ETF’s behoren tot onze keuze. Een vastgoed ETF is een beursgenoteerd aandelenfonds die haar geld, passief of actief, investeert in vastgoedbedrijven en vastgoedfondsen. In dit artikel benoemen we de vijf beste vastgoed ETF’s voor 2024 op basis van onze methodiek.
Wilt u naast aandelen ook investeren in niet-aandelen? Bekijk onze selectie aan beste vastgoedfondsen. Dit betreft Nederlandse vastgoedfondsen met betrouwbaar en stabiel dividend vanaf 6% tot 10%.
De 5 beste vastgoed ETF’s voor 2024
Hieronder de beste Industrie aandelen op basis van onze kwantitatieve beoordeling. De score is van 1 tot 5, waarbij 5 de hoogste ranking betekent.
Beste vastgoed ETF 1. Pacer Benchmark Industrial Real Estate SCTR ETF (INDS)
- Factoranalyse score: 4.27
- Marktkapitaal: $225,538,051
- Momentum: A
- Kosten van de ETF: C-
- Dividend: A
- Risico: D+
- Liquiditeit: C
Beste vastgoed ETF 2. Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (KBWY)
- Factoranalyse score: 3.66
- Marktkapitaal: $238,758,143
- Momentum: B+
- Kosten van de ETF: B
- Dividend: A-
- Risico: D
- Liquiditeit: C+
Beste vastgoed ETF 3. JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF (BBRE)
- Factoranalyse score: 3.64
- Marktkapitaal: $852,826,737
- Momentum: B+
- Kosten van de ETF: A
- Dividend: B+
- Risico: C-
- Liquiditeit: B
Beste vastgoed ETF 4. iShares Core U.S. REIT ETF (USRT)
- Factoranalyse score: 3.63
- Marktkapitaal: $2,338,124,750
- Momentum: B+
- Kosten van de ETF: A+
- Dividend: B+
- Risico: C-
- Liquiditeit: A-
Beste vastgoed ETF 5. The Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF (XLRE)
- Factoranalyse score: 3.54
- Marktkapitaal: $5,728,491,615
- Momentum: B+
- Kosten van de ETF: A
- Dividend: C-
- Risico: D+
- Liquiditeit: A+
Indien we kijken naar de diverse factoren, dan lijkt op dit moment de iShares Core U.S. REIT ETF (USRT) de beste vastgoed Exchange Traded Fund van dit moment. Deze ETF heeft een aantrekkelijke combinatie, met lage kosten, hoge liquiditeit, prima dividend, acceptabel risico niveau, en een degelijk momentum. Dit fonds zal wellicht niet het hoogste rendement behalen, maar alles draait om de juiste verhouding tussen risico en rendement. Indien u een hoger risico profiel heeft, kunt u een andere vastgoed tracker opteren met een sterker momentum.
Waarom zijn dit de beste vastgoed ETFs voor 2024?
Deze ETFs variëren in termen van hun factoranalyse score, marktkapitalisatie, en andere beoordelingscriteria. Terwijl sommige van hen beter scoren op het gebied van dividend en kosten van de ETF, kunnen anderen een hogere of lagere risico- en liquiditeitsrating hebben.
De redenen waarom deze vijf vastgoed ETFs als de "beste" worden beschouwd volgens de analyse in het bestand, zijn gebaseerd op verschillende factoren, met name hun score in de factoranalyse. Laten we elk van deze factoren en hun relevantie nader bekijken:
Factoranalyse Score
De factoranalyse score is een centrale maatstaf die verschillende aspecten van een ETF beoordeelt, zoals prestaties, risico, en kostenstructuur. Een hogere score duidt op een gunstiger beoordeling volgens de gebruikte criteria. Deze ETFs hebben de hoogste scores in deze categorie, wat wijst op hun relatieve sterkte vergeleken met andere vastgoed-gerelateerde ETFs in de dataset.
Marktkapitaal
De grootte van een ETF, gemeten aan de hand van de marktkapitalisatie, kan een indicatie zijn van stabiliteit en liquiditeit. Grotere ETFs trekken vaak meer institutionele beleggers aan, wat kan leiden tot betere handelsvoorwaarden voor individuele beleggers.
Momentum
Momentum ratings, die de recente prestatietrend van een fonds weerspiegelen, zijn ook belangrijk. Een hogere momentumrating duidt op een sterke recente prestatie, wat aantrekkelijk kan zijn voor beleggers die zoeken naar fondsen die momenteel goed presteren.
Kosten
De kostenratio of de kosten van een ETF zijn cruciaal voor de lange termijn rendementen. Lagere kosten betekenen dat een kleiner deel van de investeringsopbrengsten wordt opgeëist door beheerskosten.
Dividend
Voor veel beleggers in vastgoed ETFs zijn dividenden een belangrijk aspect. ETFs met hogere dividendratings kunnen aantrekkelijker zijn voor inkomstgerichte beleggers.
Risico en Liquiditeit
De risico- en liquiditeitsratings geven inzicht in de volatiliteit en de handelsomstandigheden van het fonds. ETFs met een lager risico en hogere liquiditeit zijn vaak geschikter voor conservatieve beleggers.
Deze combinatie van hoge scores in de factoranalyse, gunstige beoordelingen in verschillende belangrijke categorieën, en hun specifieke focus op vastgoed maken deze ETFs volgens de analyse tot de beste keuzes binnen hun categorie. Het is belangrijk op te merken dat "best" relatief is en afhankelijk van de specifieke behoeften en doelstellingen van een belegger. Beleggingsbeslissingen moeten altijd worden genomen in het licht van persoonlijke financiële situaties en na raadpleging van een financieel adviseur.
Vastgoed ETF’s voor korte vs. lange termijn
Wij beoordelen dit als de beste vastgoed ETF’s voor 2024 voor de korte termijn van 6 tot 12 maanden. Investeer een klein bedrag in ieder beste vastgoedaandeel, tot maximaal 1% per investering. Let er op dat deze vastgoed ETF’s geselecteerd zijn mede op basis van hun momentum. Momentum is een sterke indicator voor korte termijn prestaties, maar niet voor de lange termijn. Voor de lange termijn kunnen gespreide, goedkope vastgoed ETFs de beste keuze zijn. Houd de kosten zo laag mogelijk.
Let op: de beste vastgoed Exchange Traded Funds kunnen mogelijk slechter of beter presteren dan het marktgemiddelde. Dit is ook afhankelijk hoe 2024 zal uitpakken voor de aandelenmarkt.
Indien u deze volatiliteit niet wenst, kunt u ook investeren in niet-beursgenoteerde fondsen zoals SynVest, Corum Investments en, bijvoorbeeld, Vondellaan Vastgoed. Ook het investeren in andere soort vastgoedaandelen is noodzakelijk voor een juiste mate van diversificatie binnen de vastgoed en onroerend goed.
Tip: naast onze analyses kunt u ook gratis onze vastgoed tools downloaden. Hier vindt u interessante informatie zoals een portfolio voor hoger rendement met investeren in vastgoed.
Tot slot: wij delen onze kennis met u zonder verwachtingen. Wij vragen geen geld. Wilt u ons toch belonen zonder veel moeite en kosten? Dan kunt u een gratis account aanmaken via een van deze vastgoed brokers, of u kunt via onze website een gratis brochure downloaden van een van de voorgestelde vastgoedfondsen. Dit kost u geen geld, en in ruil daarvoor ontvangen wij een kleine vergoeding.
Wat is een vastgoed ETF?
Een vastgoed ETF, of Real Estate Exchange-Traded Fund, is een type beursgenoteerd fonds dat voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die actief zijn in de vastgoedsector. Deze ETFs bieden beleggers de mogelijkheid om op een eenvoudige en kosteneffectieve manier blootstelling te krijgen aan een breed scala aan vastgoedactiva. Hier zijn enkele belangrijke kenmerken en voordelen van vastgoed ETFs:
- Diversificatie: Vastgoed ETFs investeren in een reeks van bedrijven in de vastgoedsector, waaronder vastgoedbeheerders, ontwikkelaars, en vooral REITs (Real Estate Investment Trusts). REITs zijn bedrijven die inkomstengenererende vastgoed bezitten, zoals appartementencomplexen, kantoorgebouwen, winkelcentra, en hotels. Deze diversificatie kan helpen bij het verminderen van risico's die geassocieerd worden met investeringen in individuele vastgoedactiva.
- Liquiditeit: Omdat ETFs verhandeld worden op beurzen, bieden ze hogere liquiditeit vergeleken met directe investeringen in vastgoed. Beleggers kunnen aandelen van vastgoed ETFs gedurende de handelsdag kopen en verkopen, net als aandelen van andere bedrijven.
- Lagere Kosten: ETFs staan bekend om hun relatief lage kostenratio's vergeleken met traditionele beleggingsfondsen. Dit maakt ze een kosteneffectieve manier om in vastgoed te investeren.
- Dividendinkomsten: Veel vastgoed ETFs, vooral die welke in REITs investeren, bieden aantrekkelijke dividendrendementen. Dit komt doordat REITs wettelijk verplicht zijn het merendeel van hun belastbare inkomen in de vorm van dividenden uit te keren aan hun aandeelhouders.
- Toegankelijkheid: Vastgoed ETFs stellen individuele beleggers in staat om met een relatief kleine investering blootstelling te krijgen aan de vastgoedmarkt, wat anders een aanzienlijke kapitaalvereiste zou kunnen hebben. Dankzij vastgoed ETF kunnen beginnende beleggers kiezen voor maandelijks beleggen in onroerend goed. Dit is niet mogelijk wanneer u een appartement of woning wilt kopen. Daarnaast is beleggen met weinig geld ook een mogelijkheid, aangezien de meeste vastgoed ETF’s enkele tientallen euro’s per aandeel kosten.
- Transparantie: Net als andere ETFs bieden vastgoed ETFs een hoge mate van transparantie met betrekking tot hun holdings en prestaties.
Vastgoed ETFs kunnen een nuttige aanvulling zijn op een beleggingsportefeuille, vooral voor diegenen die op zoek zijn naar diversificatie, potentieel inkomen uit dividenden, en blootstelling aan de vastgoedmarkt zonder de noodzaak om direct in onroerend goed te investeren.
Tips voor beleggen in een vastgoed ETF
Investeren in vastgoed ETFs kan een verstandige strategie zijn voor diversificatie en potentieel inkomen, maar zoals bij elke investering, is het belangrijk om goed geïnformeerd en voorzichtig te zijn. Hier zijn enkele tips voor het investeren in vastgoed ETFs:
Eerst en vooral, begrijp de samenstelling en focus van de ETF. Niet alle vastgoed ETFs zijn hetzelfde; sommige kunnen zich concentreren op specifieke soorten vastgoed zoals commercieel of residentieel, terwijl andere een bredere benadering kunnen hebben. Daarnaast kunnen sommige ETFs meer geconcentreerd zijn in bepaalde geografische regio's. Het is belangrijk om de onderliggende activa en de strategie van de ETF te begrijpen om te zorgen dat deze overeenkomt met jouw investeringsdoelen.
Overweeg ook de kostenratio en andere kosten. Hoewel ETFs vaak lagere beheerkosten hebben dan traditionele beleggingsfondsen, kunnen er toch variaties zijn tussen verschillende ETFs. Hogere kosten kunnen op de lange termijn een aanzienlijke impact hebben op jouw rendementen.
Kijk naar het dividendrendement, maar wees voorzichtig met het jagen op hoge dividenden. Hoewel hoge dividendrendementen aantrekkelijk kunnen zijn, is het belangrijk om de duurzaamheid en kwaliteit van deze dividenden te beoordelen. Soms kunnen hoge dividenden een teken zijn van hogere risico's.
Diversificatie binnen jouw vastgoedbeleggingen is cruciaal. Zelfs binnen een vastgoed ETF-portfolio, is het verstandig om blootstelling te hebben aan verschillende soorten vastgoed en verschillende geografische locaties om het risico te spreiden.
Begrijp de impact van economische factoren. De vastgoedmarkt kan gevoelig zijn voor veranderingen in de rentetarieven, economische groei en andere macro-economische factoren. Het is belangrijk om te begrijpen hoe deze factoren de waarde van jouw vastgoed ETF kunnen beïnvloeden.
Tot slot, overweeg jouw tijdslijn en risicotolerantie. Vastgoedinvesteringen kunnen soms meer volatiliteit vertonen en zijn doorgaans geschikter voor lange termijn beleggingen. Zorg ervoor dat jouw investering in vastgoed ETFs past binnen jouw algemene beleggingshorizon en risicoprofiel.
Het is altijd aan te raden om je eigen onderzoek te doen of advies te vragen aan een financieel adviseur voordat je een significante investeringsbeslissing neemt.
Een laatste disclaimer: dit artikel bevat geen beleggingsadvies en dient louter ter inspiratie.
