SynVest maandelijks beleggen: zo werkt maandelijks beleggen in vastgoedfondsen met SynVest

SynVest maandelijks beleggen spreekt veel vastgoedbeleggers aan die vooral rust zoeken. U wilt niet opnieuw een tweede baan door zelf panden te kopen, huurders te managen en onderhoud te organiseren. U wilt wél profiteren van huurinkomsten en de lange termijn waarde van vastgoed, maar dan met spreiding en professioneel beheer.

Precies daar komt een periodieke inleg om de hoek kijken: u bouwt stap voor stap een positie op in een vastgoedfonds, zonder dat één instapmoment alles bepaalt. Dat geeft structuur, en het maakt het eenvoudiger om een plan vol te houden in een markt die soms beweegt. Tegelijk blijft dit beleggen. Waarden kunnen dalen, uitkeringen kunnen worden aangepast en uitstappen gebeurt via een inkoopregeling met voorwaarden.

Wie maandelijks wil beleggen via SynVest doet er dus goed aan om niet alleen naar de maandelijkse uitkering te kijken, maar ook naar kosten, liquiditeit en het risicoprofiel van de onderliggende vastgoedmix.

Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Dit is reclame in samenwerking met SynVest. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.

Wat betekent SynVest maandelijks beleggen in de praktijk?

Wanneer u maandelijks belegt bij SynVest, legt u periodiek een vast bedrag in dat wordt omgezet in certificaten van het fonds. Het gaat hierbij om indirect vastgoed: u koopt geen pand, maar u participeert in een vastgoedportefeuille die door de fondsorganisatie wordt aangekocht en beheerd.

Het praktische voordeel is helder. U hoeft niet zelf te zoeken naar objecten, geen financiering te regelen, geen huurcontracten te beheren en geen onderhoud te coördineren. U koopt een positie in een gespreide vastgoedmix en volgt de ontwikkeling via de informatievoorziening van het fonds.

SynVest is actief sinds 2005 en geeft aan te beleggen voor ruim 13.000 klanten, met circa €820 miljoen onder beheer en acht Cashcow Awards. Die cijfers zeggen op zichzelf niet dat risico’s verdwijnen, maar ze geven wel context dat het om een gevestigde partij gaat met een lange historie in vastgoedbeleggingen.

Wie of wat is SynVest?

SynVest is een beleggingsinstelling die sinds 2005 vastgoedfondsen aanbiedt. Het model is dat beleggers samen beleggen in een portefeuille met vastgoedobjecten, en dat de organisatie de selectie, aankoop, verhuur, administratie en het beheer uitvoert.

In de informatie van SynVest komt een aantal kenmerken terug die voor de maandelijkse belegger relevant zijn:

• Ten eerste de toegankelijkheid: deelname kan volgens de fondscommunicatie al vanaf een relatief laag maandbedrag starten.
• Ten tweede de structuur: u belegt via certificaten met een koers die periodiek wordt vastgesteld.
• Ten derde de focus op inzichtelijkheid: SynVest benadrukt dat beleggers via hun omgeving de positie kunnen volgen en waar nodig aanpassingen kunnen doen, zoals het uitkeren of herbeleggen van de maandelijkse voorschotuitkering (waarover verderop meer).

SynVest Fund Management B.V. staat onder toezicht van de AFM en voldoet aan de regels voor beleggingsinstellingen.

👉  Meer weten over SynVest? Bekijk hier meer informatie en de gratis brochure en ontdek hoe beleggen in vastgoed via een fonds in de praktijk werkt.

Waarom kiezen vastgoedbeleggers voor een maandelijkse opbouw in plaats van één grote inleg?

De kern van periodiek beleggen is niet dat het “meer rendement” belooft, maar dat het gedrag en risico over tijd anders verdeelt.

Bij één grote inleg koopt u alles op één moment. Dat kan gunstig uitpakken als de instapkoers later stijgt, maar het kan ook ongunstig uitpakken als u vlak voor een daling instapt. Bij maandelijks beleggen spreidt u uw instapmomenten automatisch over de tijd. Daardoor koopt u bij lagere koersen meer certificaten en bij hogere koersen minder.

Voor de vastgoedbelegger die vooral rust zoekt, is dat vaak het praktische voordeel. U volgt een plan, u bouwt stapsgewijs op, en u vermindert de neiging om steeds te reageren op nieuws of marktsentiment. Daarbij past ook dat vastgoedfondsen doorgaans beter aansluiten bij vermogen dat u voor langere tijd kunt missen. Niet omdat uitstappen onmogelijk is, maar omdat liquiditeit en inkoopregels een belangrijk onderdeel van het risicoprofiel zijn.

Maandelijks beleggen in vastgoedfondsen kan soms relevant zijn. Ook vastgoedfondsen hebben namelijk koersfluctuatie. Deze is alleen minder duidelijk zichtbaar of "voelbaar" in vergelijking tot de aandelenmarkt. En zij is minder heftig. Maar maandelijks investeren kan wel degelijk goed uitpakken bij vastgoedfondsen, wanneer de markt bijvoorbeeld tijdelijk daalt.

In welke vastgoedcategorieën belegt het SynVest Dutch RealEstate Fund?

SynVest beschrijft voor het Nederlandse fonds een mix van vastgoedobjecten. In de documentatie worden onder meer genoemd: supermarkten en wijkwinkelcentra (als retail met focus op eerste levensbehoeften), kantoren, en bedrijfsruimten.

Dat type mix is voor veel risicobewuste beleggers herkenbaar: vastgoed met huurders en functies die minder afhankelijk zijn van één specifieke trend. Tegelijk is het belangrijk om realistisch te blijven. Ook supermarktvastgoed, kantoren en retail kennen marktrisico, herfinancieringsrisico en waarderingsrisico, zeker wanneer rentes en economische verwachtingen veranderen.

Als illustratie van de portefeuillecommunicatie noemt SynVest recente aankopen zoals een modern, volledig verhuurd kantoorgebouw in Arnhem en diverse objecten verspreid over Nederland. Het onderliggende punt is dat spreiding niet alleen over huurders en type vastgoed gaat, maar ook over locaties.

👉 Meer weten? Bekijk hier meer informatie en de gratis brochure.

Wat is het verschil tussen uitkering en waardegroei bij SynVest?

Veel beleggers kijken eerst naar de maandelijkse uitkering, omdat dat tastbaar voelt als cashflow. Maar het totale rendement bij vastgoedfondsen bestaat doorgaans uit twee componenten:

• De eerste component is het directe resultaat uit exploitatie, grofweg huurinkomsten minus kosten.
• De tweede component is het indirecte resultaat, de waardeverandering van het vastgoed in de portefeuille.

SynVest communiceert voor het SynVest Dutch RealEstate Fund een “voorschotwinstuitkering” van 6% per jaar op maandbasis. Het woord voorschot is hierbij essentieel. Het gaat om een vooruitbetaling die is gebaseerd op verwachte jaarresultaten. In de praktijk betekent dit dat de hoogte van de voorschotuitkering kan worden aangepast als de werkelijkheid anders uitpakt dan eerder verwacht. Dat is geen detail, maar een fundamenteel kenmerk van dit type fonds.

Daarnaast speelt de certificaatkoers mee. SynVest vermeldt voor het Nederlandse fonds een koers van € 53,00 per certificaat (zoals opgenomen in de gedeelde statusinformatie). Koersen kunnen stijgen of dalen door veranderingen in vastgoedwaarden, rente, leegstand, kosten en financieringscondities. En juist daarom kan maandelijks of periodiek beleggen soms beter uitpakken dan al je geld in één keer inleggen.

Uitkeren of herbeleggen: welke keuze past bij het doel van uw vastgoedportefeuille?

Bij SynVest is het relevant dat u doorgaans kunt kiezen tussen uitkeren of herbeleggen van de maandelijkse voorschotwinstuitkering. Het effect daarvan is groot, juist voor beleggers met een langere horizon.

Wanneer u herbelegt, groeit het aantal certificaten in de tijd, waardoor u meer “basis” opbouwt die weer kan bijdragen aan toekomstige uitkeringen en waardebeweging. Dat is het rente-op-rente effect binnen een fondsstructuur.

Wanneer u laat uitkeren, organiseert u cashflow die u kunt gebruiken als aanvulling op pensioeninkomen of als buffer. Daar staat tegenover dat de opbouw van het aantal certificaten doorgaans langzamer gaat.

Wij zien dit niet als een goed of fout keuze. Het is vooral een doelvraag: wilt u primair vermogensopbouw, primair inkomensstroom, of een combinatie? Voor veel beleggers is het ook geen permanente keuze: de behoefte kan veranderen per levensfase, en juist daarom is het praktisch dat u dit (binnen de voorwaarden) kunt aanpassen.

SynVest geeft aan dat uitbetalen naar uw rekening mogelijk is vanaf een belegging van €5.000 en dat u dit zelf kunt instellen via MijnSynVest door in te loggen, op het contractnummer te klikken en onder de tab “wijzigen” de voorkeur aan te passen.

👉 Meer weten? Bekijk hier meer informatie en de gratis brochure.

Hoe werkt maandelijks beleggen bij SynVest stap voor stap?

SynVest benadrukt dat deelnemen eenvoudig is via de digitale omgeving. Op basis van de aangeleverde informatie komt het proces in de kern neer op een aantal stappen.

• U meldt u aan via MijnSynVest en doorloopt de gevraagde gegevens en controles die horen bij klantacceptatie.
• U kiest uw inleg, bijvoorbeeld een maandelijkse inleg vanaf €100, eventueel gecombineerd met een eenmalige inleg.
• U betaalt via de aangeboden betaalmethoden, waarna uw inleg op de eerste dag van de volgende maand wordt omgezet in certificaten.
• U kiest of u de voorschotwinstuitkering laat herbeleggen of laat uitkeren (waarbij uitkeren pas relevant wordt vanaf de genoemde minimale belegging van € 5.000).
• U volgt uw positie via MijnSynVest en gebruikt de omgeving om wijzigingen door te voeren wanneer dat past binnen uw plan.

Voor veel beleggers is vooral stap 3 belangrijk om goed te begrijpen. De omzetting gebeurt op een moment in de maandcyclus. Dat is een ander ritme dan dagelijks verhandelbare beleggingen. Die structuur is niet per se een nadelig, maar u moet het wél vooraf meenemen in uw verwachtingen.

Wat kost SynVest maandelijks beleggen?

Kosten zijn bij vastgoedfondsen extra belangrijk omdat ze direct van invloed zijn op het netto resultaat. In de aangeleverde samenvatting staat dat er geen instapkosten zijn, maar dat er wel uitstapkosten kunnen gelden bij eerder stoppen, afhankelijk van de duur van deelname.

Daarnaast geldt in de praktijk bij vastgoedfondsen dat er altijd doorlopende kosten zijn voor beheer, administratie en het uitvoeren van het vastgoedmanagement, en dat financieringskosten (rente) een rol kunnen spelen wanneer een fonds met schuld werkt. De exacte percentages en definities horen thuis in het prospectus en het essentiële informatiedocument die u hier kunt downloaden. Wij vinden het verstandig om kosten niet alleen als “percentage” te lezen, maar ook te begrijpen als vaste en variabele componenten die in verschillende marktomstandigheden anders kunnen uitpakken.

Een gezonde aanpak is dat u vooraf minimaal drie kostenmomenten voor uzelf helder maakt:

• De kosten tijdens het beleggen, de doorlopende kosten die jaarlijks terugkomen.
• De kosten bij uitstappen, die op korte termijn relatief zwaar kunnen wegen.
• De indirecte kosten van liquiditeit, namelijk dat een fondsstructuur u kan dwingen langer te blijven zitten dan u vooraf dacht.

De belangrijkste risico’s bij SynVest maandelijks beleggen

Vastgoed voelt vaak stabiel omdat het tastbaar is. Maar de belegging is niet hetzelfde als het bezitten van één verhuurd pand zonder lening. U belegt in een fondsstructuur, met waarderingen, regels en marktrisico’s. De belangrijkste risico’s om nuchter te benoemen zijn de volgende.

Waardedaling en waarderingsrisico

De certificaatkoers kan dalen wanneer vastgoedwaarden dalen. Waarderingen bewegen mee met rente, markthuur, leegstand en het sentiment in de vastgoedmarkt. Dit is geen theoretisch risico; het hoort bij de kern van vastgoedbeleggen.

Verhuur en leegstand

Zelfs bij “sterke” huurders kan leegstand ontstaan, kunnen contracten aflopen of kan heronderhandeling tegen minder gunstige voorwaarden nodig zijn. Een gespreide portefeuille verlaagt het impactrisico van één huurder, maar het elimineert het niet.

Rente en financieringsrisico

Als er financiering in de structuur zit, kan een hogere rente de resultaten drukken en de waardering beïnvloeden. Ook herfinanciering op minder gunstige condities kan een rol spelen.

Liquiditeitsrisico door inkoopregels

Dit is een van de meest onderschatte punten bij particuliere vastgoedfondsen. SynVest vermeldt voor het Nederlandse fonds reguliere inkooptermijnen van 3, 6 of 12 maanden en een inkoopbeperking van maximaal 5% van het aantal uitstaande certificaten aan het begin van het boekjaar. SynVest geeft daarbij expliciet aan dat het mogelijk is dat beleggers gedurende een langere periode, bijvoorbeeld meer dan 10 jaar, niet volledig kunnen uitstappen wanneer zij dat willen.

Voor de risicobewuste belegger is dit een kernzin. Het betekent dat u het fonds moet benaderen als lange termijn belegging. Als u verwacht een specifiek bedrag op een specifiek moment nodig te hebben, dan is het verstandig om niet afhankelijk te worden van één uitstaproute.

Aanpassing van voorschotuitkering

Omdat het een voorschot betreft, kan de maandelijkse uitkering worden aangepast. Als resultaten lager uitvallen, kan dit doorwerken in de hoogte van de uitkering. Het is dus verstandig om uw vaste lasten niet volledig te baseren op een uitkering die kan variëren.

👉 Meer weten? Bekijk hier meer informatie en de gratis brochure.

Wat levert SynVest op, samengevat in begrijpelijke taal?

De vraag “wat levert het op” is begrijpelijk, maar het antwoord bestaat uit meerdere lagen.

SynVest communiceert voor het Nederlandse fonds een voorschotwinstuitkering van 6% per jaar op maandbasis. Dat is een startpunt om te begrijpen hoe cashflow kan worden vormgegeven, maar het is geen belofte en ook geen vaste rente zoals bij een spaarrekening.

Daarnaast is er de certificaatkoers. Als de waarde van het vastgoed stijgt, kan dat zichtbaar worden in een hogere koers. Als waarden dalen, kan de koers dalen.

Het totaalplaatje wordt vervolgens beïnvloed door kosten, leegstand, financieringscondities en het tempo waarmee u kunt in- en uitstappen.

Wij vinden het daarom verstandig om “opbrengst” altijd te vertalen naar drie vragen die u concreet kunt beantwoorden:

• Hoeveel cashflow heeft u nodig en hoe flexibel moet die cashflow zijn?
• Hoe lang kunt u het vermogen missen dat u inlegt?
• Hoeveel schommelingen in waarde kunt u mentaal en financieel dragen, zonder dat u tussentijds gedwongen wordt om op een ongunstig moment te verkopen?

Voor wie past SynVest maandelijks beleggen doorgaans wel en niet?

SynVest maandelijks beleggen past doorgaans beter bij beleggers die een planmatige opbouw willen, die vastgoed als begrijpelijke lange termijn categorie zien, en die nadrukkelijk geen zin hebben in zelfbeheer.

Het past doorgaans minder goed wanneer u op korte termijn volledige liquiditeit nodig heeft, of wanneer u geen onzekerheid wilt in zowel waarde als uitkering. Vastgoed is in dat opzicht anders dan een depositorekening: u kunt ermee bouwen aan koopkracht en cashflow, maar u ruilt daarvoor directe beschikbaarheid in.

Praktische aandachtspunten voordat u start met maandelijks beleggen

Veel fouten ontstaan niet door het fonds zelf, maar door een te optimistische verwachting bij de belegger. Daarom zijn er een paar praktische punten die wij vooraf zouden willen meegeven.

• Lees de inkoopregeling alsof het het belangrijkste hoofdstuk is. Want voor veel beleggers bepaalt liquiditeit uiteindelijk of een belegging prettig voelt.
• Kijk naar uw totale vermogensplanning. Het is vaak verstandiger om maandelijkse inleg te combineren met een aparte buffer die wel direct beschikbaar is.
• Bepaal vooraf of u vooral wilt opbouwen of vooral wilt laten uitkeren. U kunt dit later vaak bijsturen, maar een heldere start voorkomt teleurstelling.
• Gebruik de maandelijkse structuur om rust te creëren. Niet om elke maand te evalueren of u “goed zit”, maar om consequent te blijven.

Conclusie SynVest in uw totale vastgoedstrategie

SynVest maandelijks beleggen kan een logische bouwsteen zijn voor vastgoedbeleggers die spreiding en maandelijkse structuur belangrijk vinden. De kracht zit niet in een snelle winstbelofte, maar in het proces: periodiek opbouwen, minder afhankelijk zijn van timing, en de mogelijkheid om cashflow te organiseren via een voorschotuitkering die u kunt herbeleggen of laten uitkeren. Juist daarom is de volwassen afweging essentieel. Begrijp vooraf dat het om een voorschot gaat dat kan wijzigen, dat vastgoedwaarden kunnen schommelen en dat uitstappen niet hetzelfde is als bij een beursbelegging.

Als u uw doelen scherp heeft, voldoende liquiditeitsbuffer aanhoudt en de inkoopregels accepteert als onderdeel van de spelregels, dan kan deze manier van beleggen passen bij een rustige, risicobewuste vastgoedstrategie. Wij vinden het verstandig om SynVest in dat geval niet geïsoleerd te bekijken, maar als onderdeel van een breder gespreid plan waarin u meerdere vastgoedfondsen en liquiditeitsbronnen naast elkaar zet. Dat geeft u het meeste overzicht, controle en vertrouwen op de lange termijn.

👉   Benieuwd of SynVest bij jouw situatie past? Lees de belangrijkste voorwaarden en uitgangspunten rustig door.

Disclaimer: Dit artikel bevat op geen enkele wijze koopadvies en dient louter ter inspiratie voor nader onderzoek. Onze website geeft geen beleggingsadvies. Wij zijn geen professioneel beleggingsadviseur en niet op de hoogte van uw persoonlijke financiële situatie. Beleggen kent risico's tot geld verlies, en blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Dit is een reclame. Raadpleeg het prospectus van SynVest Dutch RealEstate Fund en het essentiële informatiedocument voordat u een beleggingsbeslissing neemt. Lees de volledige disclaimer.