Gemiddeld rendement investeren in vastgoed [2024]
Het rendement van vastgoed: super belangrijk, want je wilt natuurlijk geld verdienen met je investering.
Investeren in vastgoed is al jaren een populaire keuze voor beleggers die op zoek zijn naar een manier om hun vermogen te laten groeien. Maar wat kun je nu eigenlijk verwachten als gemiddeld rendement op deze investeringen? In dit artikel duiken we wat dieper in deze cijfers.
Allereerst is het belangrijk om te benadrukken dat beleggen in vastgoed op verschillende manieren mogelijk is, en dat het rendement verschillend per belegging. Je kunt bijvoorbeeld direct investeren door zelf een pand aan te kopen en dit te verhuren. Een andere optie is het aanschaffen van vastgoedaandelen of door te investeren in vastgoedfondsen.
Laten we eerst starten met het gemiddelde rendement van zelf investeren in vastgoed (kopen en verhuren).
Gemiddeld rendement direct vastgoed
Investeren in vastgoed is voor velen een aantrekkelijke optie. Het voelt allereerst goed om eigenaar te zijn van tastbaar bezit dat niet alleen in waarde kan groeien, maar ook maandelijkse huurinkomsten kan genereren. Laten we eens kijken naar wat de cijfers ons vertellen over de rendementen van deze vorm van investeren in vastgoed.
De laatste twintig jaar heeft de vastgoedmarkt een gestage groei doorgemaakt. Zo is de gemiddelde verkoopprijs van woningen in Nederland gestegen van €204.829 in 2003 naar een indrukwekkende €468.000 in 2024. Dit betekent een gemiddelde jaarlijkse groei van ongeveer 4%. Het is een betrouwbare bevestiging dat vastgoed over de tijd heen over het algemeen in waarde toeneemt.
De huurprijzen tonen ook een vergelijkbare groei. In 2022 was de gemiddelde huurprijs per ongeveer maand €1.184, maar deze ligt naar verwachting nu al rond de €1.400. Deze huurinkomsten zijn cruciaal, want ze vormen de basis van de lopende opbrengst van een vastgoedinvestering.
Een minder zichtbare, maar even belangrijke factor in de rendementsberekening, is de hypotheekrente. Deze rente beïnvloedt de financieringskosten van de aankoop van vastgoed. Hoewel de rente fluctueert, beïnvloedt deze de totale kosten en dus het netto rendement van je investering. Voor het berekenen van het gemiddelde rendement gaan we uit dat 50% van de investering gefinancierd wordt door middel van een hypotheek.
Daarnaast moet je ook rekening houden met onderhoudskosten. Volgens de Vereniging Eigen Huis zijn deze gemiddeld €3.000 per jaar, wat neerkomt op ongeveer 0,70% van de gemiddelde woningwaarde in 2024. Deze kosten zijn essentieel om in je budget te overwegen, omdat ze direct afdoen aan je rendement.
De combinatie van huurinkomsten en waardestijging van het pand maakt vastgoed op het eerste oog tot een aantrekkelijke investering. Het vereist echter wel een realistische kijk op alle kosten, zoals hypotheekrente en onderhoud, om een accuraat beeld te krijgen van het werkelijke rendement.
Al deze factoren bij elkaar geven ons een helder beeld van wat je kunt verwachten bij direct investeren in vastgoed. Als we kijken naar de historische data, zien we dat het gemiddelde rendement tussen de 5% en 6% per jaar ligt. Dit cijfer is een schatting die rekening houdt met zowel huurinkomsten als waardestijgingen, minus de kosten zoals hypotheekrente en onderhoud.
Gemiddeld rendement vastgoedaandelen
Een andere manier om te beleggen in vastgoed is via de beurs in vastgoedaandelen, ook wel REIT’s genoemd. REIT’s zijn bedrijven die vastgoed bezitten en beheren dat inkomen genereert, zoals kantoren, appartementen en winkelcentra. Ze maken het mogelijk voor gewone beleggers om in grote vastgoedprojecten te investeren door aandelen te kopen, net zoals je aandelen van andere bedrijven zou kopen.
REIT’s zijn bijzonder omdat ze verplicht zijn bijna al hun winst, meestal huurinkomsten, uit te keren aan hun aandeelhouders in de vorm van dividenden. Dit maakt het aantrekkelijk voor beleggers die op zoek zijn naar regelmatige inkomsten. Bovendien betalen REIT’s geen vennootschapsbelasting, waardoor er meer rendement voor jou overblijft.
En wat zeggen de cijfers? Volgens een onderzoek van J.P. Morgan behaalden REIT’s tussen 1993 en 2012 een indrukwekkend gemiddeld jaarlijks rendement van 11,2%. Ter vergelijking, de S&P 500 index stond in diezelfde periode op een gemiddelde van 8,1%. Dit laat zien dat vastgoedaandelen wel degelijk het overwegen waard zijn voor vrijwel iedere belegger.
Als je overweegt om te beleggen in REIT’s, is het wel belangrijk om je eigen onderzoek te doen en te bepalen hoe deze investeringen passen binnen je eigen strategie. Ondanks hun vele voordelen is het essentieel om een duidelijk begrip te hebben van hoe vastgoedaandelen nu echt functioneren en hoe ze kunnen reageren op verschillende economische omstandigheden.
Tip: Onze gratis vastgoed tools kunnen je een heel eind op weg helpen om te beginnen met beleggen in vastgoed.
Gemiddeld rendement vastgoedfondsen
Vastgoedfondsen zijn een uitstekende keuze voor beleggers die willen genieten van de voordelen van vastgoed zonder de complexiteit en het zware werk dat komt kijken bij het rechtstreeks bezitten van panden.
Deze fondsen worden beheerd door experts die alle ins en outs van de vastgoedmarkt kennen, van aankoop en onderhoud tot het beheer van huurders. Als belegger profiteer je van hun kennis en ervaring zonder dat je zelf onderzoek hoeft te doen of veel tijd kwijt bent.
Een ander groot voordeel van vastgoedfondsen is de mogelijkheid tot diversificatie. Met één enkele investering kun je een belang hebben in verschillende soorten vastgoed verspreid over diverse locaties. Deze spreiding vermindert je risico aanzienlijk, omdat je niet afhankelijk bent van de prestaties van één enkel pand of markt.
Tot slot is de financiële drempel om te investeren in vastgoedfondsen veel lager dan die van direct investeren in vastgoed. Je hoeft immers geen groot kapitaal te hebben om te starten; met relatief kleine bedragen kun je al deelnemen, wat vastgoedfondsen toegankelijk maakt voor vrijwel iedere belegger. Vandaag de dag staan twee fondsen in het bijzonder bekend om hun sterke prestaties: Corum Investments en SynVest.
Corum Investments valt vooral op door de kwalitatieve panden die ze bezitten met hele hoge bezettingsgraden. Met een indrukwekkend beheerd vermogen van meer dan vijf miljard euro, verdeeld over honderden panden en huurders in diverse landen, biedt Corum een robuuste basis voor investeerders die stabiliteit waarderen.
Hoewel het rendement misschien niet het hoogste is in vergelijking met andere Nederlandse vastgoedfondsen, compenseert Corum dit met minder risico en consistente cashflows, zoals blijkt uit de hoge fysieke en financiële bezettingsgraad van boven de 97%. Het Corum Origin fonds, bijvoorbeeld, heeft sinds 2012 consequent een rendement van boven de 6% per jaar gerealiseerd.
Aan de andere kant hebben we SynVest, met twee specifieke fondsen die elk een unieke markt bedienen. Het SynVest German RealEstate Fund, al een decennium sterk, focust zich op betrouwbaar vastgoed in de minder competitieve markten van Duitsland's kleinere steden. Dit fonds kiest bewust voor essentieel vastgoed zoals supermarkten en gezondheidscentra, wat resulteert in lage leegstandscijfers en een gezond rendement van 6-7% per jaar.
Het SynVest Dutch RealEstate Fund richt zich volledig op de Nederlandse markt en heeft zich snel opgewerkt tot een van de meeste interessante fondsen voor beleggers die op zoek zijn naar lokale kansen. Dit fonds, dat voornamelijk investeert in onmisbaar vastgoed zoals supermarkten en kantoren, heeft bewezen een aantrekkelijk jaarlijks rendement van 9,2% te leveren door slimme keuzes in locaties en veel aandacht voor duurzaamheid.
Natuurlijk zijn er nog veel meer vastgoedfondsen beschikbaar. Voor meer informatie verwijzen we je graag door naar onze pagina over de beste vastgoedfondsen.
Gemiddelde rendementen investeren in vastgoed
Direct vastgoed blijft een van de meest populaire manieren om in vastgoed te beleggen. Het biedt niet alleen het gevoel van eigendom van tastbaar bezit, maar stelt beleggers ook in staat om direct huurinkomsten te ontvangen.
Deze vorm van investeren heeft de laatste twintig jaar een mooie groei doorgemaakt met de gemiddelde verkoopprijs van woningen in Nederland die aanzienlijk gestegen is. Historische gegevens tonen aan dat je bij deze investeringsvorm een gemiddeld jaarlijks rendement van 5% tot 6% kunt verwachten. Dit rendement is inclusief de waardestijging van het vastgoed en de huurinkomsten, na aftrek van de onderhoudskosten en hypotheekrente.
Vastgoedaandelen bieden daarnaast ook een aantrekkelijke manier om in vastgoed te investeren, maar dan zonder het bezit van fysiek vastgoed. REIT’s moeten bijna al hun winst, voornamelijk afkomstig uit huurinkomsten, uitkeren aan hun aandeelhouders.
Bovendien genieten REIT’s van een vrijstelling van vennootschapsbelasting, wat betekent dat er meer winst beschikbaar is voor beleggers. Uit onderzoek van J.P. Morgan blijkt dat REIT’s een gemiddeld jaarlijks rendement van 11,2% hebben behaald, aanzienlijk hoger dan dat van de markt.
Vastgoedfondsen bieden tot slot een manier om te genieten van de voordelen van vastgoedbeleggingen zonder de directe verantwoordelijkheden die gepaard gaan met het bezit van vastgoed. Deze fondsen worden beheerd door experts die verantwoordelijk zijn voor alle aspecten van het vastgoedmanagement, van aankoop tot onderhoud en van huurdersbeheer tot verkoop.
Corum biedt een relatief lager risico met een solide track record van rendementen boven de 6% per jaar, terwijl SynVest aantrekkelijke rendementen biedt die kunnen oplopen tot 9,2% per jaar, afhankelijk van het specifieke fonds.
Deel jij jouw ervaring & rendement?
Heb je iets aan deze blog gehad? Laat het ons dan even weten in de reacties hieronder! Dat waarderen we enorm.
En natuurlijk zijn we ook heel benieuwd naar jullie eigen ervaringen over beleggen in vastgoed en het rendement dat je hiermee hebt bepaald. Deel ze gerust, zodat we van elkaar kunnen leren!
