Beginnen Investeren in Vastgoedfondsen? 5 Stappen [2024]
Denk je eraan om te beginnen met investeren in vastgoedfondsen? Je bent niet de enige! Investeren in vastgoedfondsen wordt namelijk steeds populairder, en dat is niet zonder reden. Het biedt een unieke combinatie van passief inkomen met hoge rendementen, zonder dat je zelf een expert hoeft te zijn of veel tijd kwijt bent aan beheer. Maar hoe start je hiermee? En welke vastgoedfondsen zijn de beste keuze?
In dit artikel duiken we in de wereld van vastgoedfondsen en geven we je een antwoord op deze vragen. We bespreken wat vastgoedfondsen zijn, hoe je erin kunt investeren, en we geven tips over het selecteren van de juiste fondsen. Klaar om vastgoed van hoge kwaliteit aan je portefeuille toe te voegen? Lees dan snel verder.
Wat zijn vastgoedfondsen?
Vastgoedfondsen zijn misschien wel de meest interessante manier om te beginnen in de vastgoedmarkt. Deze fondsen bieden namelijk een laagdrempelige manier om te investeren in de vastgoed. Maar wat zijn vastgoedfondsen nu eigenlijk?
Het concept is heel simpel: In plaats van direct fysiek vastgoed aan te kopen, koop je een stukje van een grote portefeuille van hoge kwaliteit vastgoed. Dit maakt het mogelijk om met een relatief klein bedrag, bijvoorbeeld €100 per maand of een eenmalige inleg van €250, te starten met investeren.
Een groot voordeel van vastgoedfondsen is het professionele beheer. Experts met enorm veel kennis van de markt zorgen voor het dagelijks beheer van de portefeuille, wat je als individuele belegger veel tijd en hoofdpijn bespaart. Daarnaast bieden deze fondsen diversificatie doordat ze investeren in verschillende soorten vastgoed en locaties, wat het risico spreidt.
We kunnen daarom wel zeggen dat vastgoedfondsen zeker het overwegen waard zijn voor vrijwel iedere belegger. Maar hoe moet je nou beginnen? In dit artikelen helpen we je verder.
Wat zijn vastgoedfondsen?
Vastgoedfondsen zijn misschien wel de meest interessante manier om te beginnen in de vastgoedmarkt. Deze fondsen bieden namelijk een laagdrempelige manier om te investeren in de vastgoed. Maar wat zijn vastgoedfondsen nu eigenlijk?
Het concept is heel simpel: In plaats van direct fysiek vastgoed aan te kopen, koop je een stukje van een grote portefeuille van hoge kwaliteit vastgoed. Dit maakt het mogelijk om met een relatief klein bedrag, bijvoorbeeld €100 per maand of een eenmalige inleg van €250, te starten met investeren.
Een groot voordeel van vastgoedfondsen is het professionele beheer. Experts met enorm veel kennis van de markt zorgen voor het dagelijks beheer van de portefeuille, wat je als individuele belegger veel tijd en hoofdpijn bespaart. Daarnaast bieden deze fondsen diversificatie doordat ze investeren in verschillende soorten vastgoed en locaties, wat het risico spreidt.
We kunnen daarom wel zeggen dat vastgoedfondsen zeker het overwegen waard zijn voor vrijwel iedere belegger. Maar hoe moet je nou beginnen? In dit artikelen helpen we je verder.
Beleggen in vastgoedfondsen: 5 belangrijke stappen
Investeren in vastgoedfondsen is een hele interessante manier om deel te nemen aan de vastgoedmarkt zonder dat je te maken hebt met al het gedoe van een vastgoedeigenaar. In dit artikel leggen we je uit hoe je in vijf eenvoudige stappen kunt beginnen met het investeren in vastgoedfondsen, zodat je een stevige basis legt voor de groei van je vermogen.
1. Bepaal je risicoprofiel
Voordat je écht gaat investeren, is het belangrijk om te weten hoeveel risico je wilt en kunt nemen. Vastgoedfondsen bieden over het algemeen een lager risico vergeleken met vastgoedaandelen of andere beleggingen zoals crypto. Toch is het belangrijk om voor jezelf te bepalen hoeveel risico je wilt nemen en hoeveel geld je kunt missen om te beleggen.
Denk daarom eens na over hoeveel verlies je kunt dragen zonder dat het je financiële stabiliteit beïnvloedt. Elk vastgoedfonds heeft zijn eigen risicoprofiel, dus lees de brochures van ieder fonds zorgvuldig door en overweeg de belangrijkste factoren zoals de minimale inleg, de locatie van het vastgoed in het fonds en het track record van het management. Hierover zullen we je later in het artikel nog wat meer vertellen.Bepaal je inleg
2. Bepaal je inleg
Zodra je je comfortabel voelt met je risicoprofiel, is de volgende stap het bepalen van je (maandelijkse) inleg. Dit is een belangrijk aspect omdat het je potentiële rendement beïnvloedt. Je kunt kiezen voor een eenmalige inleg als je een bepaald bedrag hebt dat je kunt missen, of voor een maandelijkse inleg om geleidelijk je investering op te bouwen. Het voordeel van maandelijks investeren is dat je risico's spreidt over de tijd.
Hieronder kun je zien hoe een maandelijks bedrag kan uitgroeien tot een groot kapitaal op lange termijn.
Een cruciale regel hierbij is dat je alleen moet investeren met geld dat je kunt missen. Dit helpt om financiële stress te verminderen en zorgt ervoor dat je niet onverwachts in problemen komt als je persoonlijke financiën een onverwachte tegenslag ondervinden. Als je bovendien kiest voor een vastgoedfonds dat niet beursgenoteerd is, zoals veel vastgoedfondsen, hoef je minder na te denken over het juiste instapmoment omdat er geen sprake is van dagelijkse prijsschommelingen zoals bij aandelen.
3. Kies de beste vastgoedfondsen
Het selecteren van de juiste vastgoedfondsen is natuurlijk ook enorm belangrijk. Elk fonds heeft zijn eigen strategie, vastgoed en risiconiveau. Beoordeel fondsen daarom op basis van hun trackrecord, de kwaliteit van het beheer en de consistentie van uitgekeerde rendementen.
Onderzoek de onderliggende panden van het fonds; sommige fondsen investeren in commercieel vastgoed dat mogelijk hogere rendementen biedt, maar ook grotere risico's kan inhouden, terwijl andere zich richten op residentieel vastgoed dat wellicht stabieler is. Lees vooral verder, want we zullen drie van de beste vastgoedfondsen bespreken in dit artikel.
4. Diversifieer je beleggingen
Diversificatie is essentieel, vooral in vastgoed. Door je beleggingen te spreiden over verschillende types en locaties van vastgoed, kun je risico's beheersen en je kansen op een stabiel rendement vergroten. Begin met het onderzoeken van verschillende vastgoedsectoren zoals residentieel, commercieel, industrieel en retail. Elk heeft zijn eigen groei- en risicoprofiel afhankelijk van de economische omstandigheden.
Investeer zowel in fondsen die zowel Nederlands als buitenlands vastgoed hebben. Dit biedt blootstelling aan diverse landen, waardoor je minder afhankelijk bent van de economische cycli van één land. Terwijl de vastgoedmarkt in het ene land bijvoorbeeld kan vertragen, kan een ander land bloeien. Dit niveau van geografische spreiding kan helpen bij het stabiliseren van je rendementen over tijd, terwijl het ook kansen opent in opkomende markten.
5. Herinvesteer je dividenden
Het herinvesteren van dividenden is een krachtige manier om de groei van je portefeuille te versnellen. Dit principe, bekend als het effect van samengestelde rente, helpt je om je investering exponentieel te laten groeien. Veel vastgoedfondsen bieden de mogelijkheid om ontvangen dividenden automatisch te herinvesteren in extra aandelen, wat je totale investering verhoogt zonder dat je extra geld hoeft in te leggen.
Deze benadering zorgt ervoor dat je voortdurend je positie in het fonds vergroot. Naarmate de waarde van het vastgoed in het fonds stijgt, doe je hier steeds meer voordeel mee. Daarnaast stelt het je in staat om te profiteren van rente-op-rente effect, waardoor kleinere, regelmatige investeringen kunnen uitgroeien tot aanzienlijke bedragen over langere periodes. Dit heb je als het goed is al gezien in stap 2!
De beste vastgoedfondsen in Nederland & België
En wat zijn dan de beste vastgoedfondsen? Het kiezen van het juiste fonds is helaas niet altijd even eenvoudig. De markt is bomvol met talloze opties, elk met hun eigen focus en strategie. Het is daarom belangrijk om ieder fonds te beoordelen op basis van het rendement, beheer, en betrouwbaarheid.
Maar geen zorgen. We hebben veel van dit onderzoek al voor je gedaan en daarom hebben we in dit artikel een lijst samengestelde van de beste vastgoedfondsen actief in Nederland en België. Deze fondsen zijn geselecteerd op basis van hun consistentie in prestaties, betrouwbaarheid in dividenduitkeringen, en hun succesvolle benaderingen in vastgoedbeheer. Laten we eens gaan kijken naar de top drie vastgoedfondsen.
Vastgoedfonds 1: Corum Investments
We trappen af met Corum Investments. Dit fonds heeft zich sinds de oprichting in 2011 snel opgewerkt tot een van de grootste vastgoedfondsen in Europa. Met een beheerd vermogen van meer dan €6 miljard en een loyale beleggersbasis van meer dan 45.000 particuliere investeerders, staat Corum bekend als een van de betrouwbaarste fondsen.
Wat Corum vooral aantrekkelijk maakt, is het rendement, dat gemiddeld tussen de 6% en 8% ligt. Dit, gekoppeld aan de brede diversificatie van het fonds over 17 landen en meerdere sectoren, zoals kantoorruimtes, winkelcentra en industriële panden, verlaagt het risico voor de individuele belegger. Deze spreiding zorgt ervoor dat Corum flexibeler kan opereren en stabieler presteert dan fondsen die minder spreiding hebben.
Een van de grootste voordelen van investeren in Corum is de toegankelijkheid. Met de mogelijkheid om te starten met een investering van slechts €50 per maand of een eenmalige inleg van €195, maakt Corum het voor bijna iedereen mogelijk om te beleggen in vastgoed. Deze lage instapdrempels zijn ideaal voor zowel beginnende als ervaren beleggers die hun portefeuille willen uitbreiden.
Corum zet tot slot sterk in op transparantie en klantenservice. Regelmatig worden rapporten over de prestaties vrijgegeven, wat beleggers in staat stelt om weloverwogen beslissingen te nemen. Deze openheid helpt beleggers om het vertrouwen in het fonds te behouden en bevordert een de transparantie.
Voor beleggers die meer willen weten, biedt Corum uitgebreide informatie via hun gratis te downloaden brochure. Het is altijd belangrijk om goed geïnformeerd te zijn over de rendementen, de bijbehorende kosten en de strategie van een fonds voordat je gaat investeren. De brochure kun je hier gratis downloaden.
We raden het strikt aan om deze brochure goed door te nemen.
Vastgoedfonds 2: SynVest
Op nummer twee in de ranglijst van vastgoedfondsen staat SynVest, en eerlijk gezegd doet dit fonds niet veel onder voor de koploper Corum. SynVest is een van de populairste vastgoedfondsen in Nederland en België, met meer dan €900 miljoen aan beheerd vermogen en ruim 14.000 investeerders. Het biedt een betrouwbare en transparante manier om te beleggen in vastgoed, zonder dat je een gigantisch startkapitaal nodig hebt.
Een van de sterke punten van SynVest is dat je al kunt starten met een kleine inleg. Met een maandelijkse inleg van slechts €100 of een eenmalige investering van €2.500, wordt je geld direct geïnvesteerd in vastgoed van hoge kwaliteit. Dit maakt vastgoedbeleggen toegankelijk voor iedereen die een stabiel rendement wil behalen.
SynVest biedt twee vastgoedfondsen aan: het SynVest Dutch RealEstate Fund en het SynVest German RealEstate Fund. Het Nederlandse fonds investeert in divers vastgoed zoals winkelcentra en kantoorpanden, terwijl het Duitse fonds inspeelt op de stabiele en betrouwbare Duitse vastgoedmarkt. In 2022 behaalde het Nederlandse fonds een rendement van 6,8%, zelfs in een jaar waarin veel aandelenmarkten onderuitgingen. Het gemiddelde jaarlijkse rendement ligt boven de 9%.
Een ander aantrekkelijk aspect van beleggen bij SynVest is het maandelijkse voorschotdividend, dat tussen de 4% en 6% ligt. Dit zorgt voor een stabiele cashflow, wat vooral interessant is voor beleggers die op zoek zijn naar passief inkomen. Of je nu extra inkomen wilt genereren voor je pensioen of financiële onafhankelijkheid nastreeft, SynVest biedt die mogelijkheid.
Hoewel elke belegging risico’s met zich meebrengt, staat SynVest bekend om zijn transparantie. Je krijgt inzicht in de verwachte rendementen en de kosten, zodat je precies weet waar je aan toe bent. Wil je meer weten? Download de gratis brochure en neem deze goed door, met speciale aandacht voor de voorwaarden en mogelijke kosten bij vroegtijdige uitstap.
Vastgoedfonds 3: Vondellaan Vastgoed
Op nummer drie in de vastgoedfondsranglijst vinden we Vondellaan Vastgoed, een fonds dat sinds 2004 actief is in het verhuren en optimaliseren van vastgoed. De strategie van Vondellaan draait om het op waarde brengen van panden, waarbij deze tijdens het optimalisatieproces worden verhuurd om een stabiele cashflow te genereren. Dit maakt het fonds aantrekkelijk voor beleggers die waarde en passief inkomen willen combineren.
Wat Vondellaan Vastgoed uniek maakt, is de mogelijkheid om te investeren via obligaties die gekoppeld zijn aan specifieke vastgoedprojecten. Met een minimale inleg van €100.000 is dit fonds vooral gericht op serieuze beleggers. Toch zijn er ook mogelijkheden voor kleinere investeerders, met een instap vanaf €1.000, waardoor het fonds voor bijna iedereen toegankelijk is.
Een van de meest aantrekkelijke aspecten van Vondellaan is het beloofde vaste rendement van 8,5% op de lange termijn. Mocht dit rendement structureel gerealiseerd worden, dan plaatst dit Vondellaan bij de top van Nederlandse en Belgische vastgoedfondsen. Het biedt daarmee een stabiele en betrouwbare optie voor beleggers die op zoek zijn naar voorspelbare groei.
Wil je meer weten over de strategie en investeringen van Vondellaan? Dan raden we ook hier aan om de brochure goed door te nemen, zodat je een volledig beeld krijgt van de mogelijkheden en risico’s. Via deze link kun je de brochure gratis downloaden en jezelf verder informeren voordat je een beslissing neemt.
Doe altijd goed onderzoek voor je gaat investeren
Als je van plan bent te investeren in vastgoedfondsen, is goed onderzoek doen natuurlijk onmisbaar. Elk fonds heeft namelijk zijn eigen strategie, rendementen en risico's. Het is daarom belangrijk dat je de verschillende opties grondig vergelijkt om een fonds te vinden dat echt bij jou past.
Een eerste stap in dit proces is het doornemen van de brochures en documentatie van de fondsen die je overweegt. Hierin vind je belangrijke informatie over hoe het fonds wordt beheerd, welke kosten er zijn en wat je kunt verwachten qua rendement. Dit geeft je inzicht in hoe het fonds functioneert en wat de mogelijke risico's zijn.
En onthoud: Investeren is geen sprint. Het verzamelen van alle relevante informatie en het zorgvuldig analyseren ervan is essentieel voor een weloverwogen beslissing. Een goed onderbouwde keuze zorgt ervoor dat je met vertrouwen kunt investeren en je doelen kunt bereiken.
